基金从业法律必背（2018.7.23）一、原则背诵1、基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）（1）保护投资者利益（2）适度监管（3）高效监管（4）依法监管（5）审慎监管（6）三公监管2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）（1）约束（2）差异（3）继承（4）具体3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）（1）规范（2）具体（3）特殊（4）继承4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）（1）守法合规（2）诚实守信（3）专业审慎（4）客户至上（5）忠诚尽责（6）保守秘密5、信息披露原则（披露原则：易规易）（1）规范（2）易得（3）易解6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公）（1）公平（2）完整（3）及时（4）真实（5）准确7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1）识别（2）易入（3）可测（4）成长（5）利润8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）（1）产品（2）价格（3）渠道（4）促销9、营销策略（营销策略：产品分销促价格）（1）产品（2）价格（3）分销（4）促销10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）（1）投资者利益优先（2）全面（3）客观（4）及时（5）有效（6）差异11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效）（1）专业（2）规范（3）持续（4）时效12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）（1）投资者利益优先（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范（5）适当管理14、基金管理公司治理十大原则（）（1）持有人利益优先（2）公司独立运作（3）制衡（4）公司的统一和完整（5）股东诚信与合作（6）公平对待（7）业务与信息隔离（8）经营运作公开透明（9）长效激励约束（10）人员敬业15、机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）（1）互相制约和不相容职责分离（2）授权清晰（3）适时性16、公司风险管理原则（1）全面（2）独立（3）权责匹配（4）一致性（5）适时有效（6）最高（7）定性和定量结合17、企业风险管理基本框架（1）内部环境（2）目标设定（3）事项识别（4）风险评估（5）风险应对（6）控制活动（7）信息与沟通（8）行为监控18、内控原则（1）成本效益（2）独立（3）有效（4）互相制约（5）健全19、内控要素（1）控制环境（2）风险评估（3）控制活动（4）信息沟通（5）内部监控20、基金管理人制定内控制度原则（1）合法（2）合规（3）适时（4）全面（5）审慎21、基金管理人制定内控制度体系（1）内控大纲（2）基本制度（3）部门规章（4）业务手册22、合规管理基本原则（1）客观（2）独立（3）专业（4）公正（5）协调二、数字必背1、公募基金（1）封闭式达80%，200人以上（2）开放式达2亿份，2亿元，200人以上（3）文件审批后6个月必须募集，期限3月（4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复2、ETF最小申购份额50万-100万份额3、临时信息披露：（1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露货币基金0.25%-0.5%（2）发生2日内，发公告书4、证监会工作人员（1）干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作（2）调查是2人5、结构性的早期干预和解决方案——审慎监管6、ETF交易净值公布（1）国内次日1工作日，国外2工作日（2）交易所、指定报刊、管理人网站（3）净值计算方式，交易所确认7、私募合格投资者（1）风险识别承受能力（2）资产1000万，金融300万，3年年均50万8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字10、基金中的基金80%投资其他基金11、监管要素：目标、体制、内容、方式12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式14、发起式基金（1）发起不少于1000万，有效期不得少于3年（2）3年后，不少于净资产2亿15、集合资金信托计划（1）单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制（2）期限不少于1年16、开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不...
