2024年银行反洗钱业务培训会考试试题 VIP免费

2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。对于重点可疑交易报告，在通过反洗钱系统报送前，应当提交（）审查。A.人行B.总行C.审计中心D.省联社(正确答案)9、各营业机构编辑岗应每日查看待补录数据，并在（）个工作日内完成补录工作。A.1(正确答案)B.2C.3D.510、接续案例系统自动提取后，与已报送的可疑案例进行匹配，客户、可疑规则完全一致的，系统自动接续；客户、可疑规则不完全一致的，需人工判断是否接续。判定为接续的，系统以首笔案例上报为起点，每3个月将接续案例合并为（）笔可疑案例进行报送；判定为排除的，进入可疑案例甄别流程。A.1(正确答案)B.2C.3D.511、中国人民银行令〔2016〕第3号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构（）A.政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。(正确答案)B.证券公司、期货公司、基金管理公司。(正确答案)C.保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。(正确答案)D.信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(正确答案)E.中国人民银行确定并公布的应当履行反洗钱义务的从事金融业务的其他机构。(正确答案)12、可疑案例意见要基本结合客户（）四类基本要素填写，反洗钱岗位人员均要写清客户从事行业、资金交易渠道、交易用途等信息，并明确表示案例排除还是上报。A.特性(正确答案)B.地域(正确答案)C.业务（含金融产品、金融服务）(正确答案)D.行业(职业）(正确答案)13、金融机构应当报告哪些大额交易（），累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(正确答案)B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。(正...