WinhapConfidential中信银行“全额质押中信银行“全额质押++代付代付+DF+DF锁定远期购汇汇率”锁定远期购汇汇率”业务方案业务方案WinhapConfidential一、一、业务背景业务背景致力成为全球领先无线网络服务提供商是我司的战略致力成为全球领先无线网络服务提供商是我司的战略目标和愿景。近年来通过与华为、中兴、爱立信等主设备目标和愿景。近年来通过与华为、中兴、爱立信等主设备商的良好合作，我司已成功跨出了走向国际舞台的第一步商的良好合作，我司已成功跨出了走向国际舞台的第一步，即将与国际同行同台竞技，逐鹿中原！，即将与国际同行同台竞技，逐鹿中原！秉着降低财务成本、控制汇率风险、熟悉国际资金运秉着降低财务成本、控制汇率风险、熟悉国际资金运作之宗旨，为本公司国际运作提供良好的资金运作保障。作之宗旨，为本公司国际运作提供良好的资金运作保障。我司拟直接开展海外采购，集中对外付汇需求，控制汇率我司拟直接开展海外采购，集中对外付汇需求，控制汇率风险，尝试使用银行提供的海外代付方案。风险，尝试使用银行提供的海外代付方案。WinhapConfidential二、操作流程及案例二、操作流程及案例以以44月月1313日的日的33个月期人民币质押代付个月期人民币质押代付100100万美元为例万美元为例；；（一）交易的准备（一）交易的准备贵公司与我行签订《远期结售汇贵公司与我行签订《远期结售汇//人民币与外币掉期交人民币与外币掉期交易主协议》及其相关附件：易主协议》及其相关附件：11、进口货物报关单（进口付汇专用联，即俗称的“白、进口货物报关单（进口付汇专用联，即俗称的“白单”）；单”）；22、进口购货合同或订货单；、进口购货合同或订货单；33、商业发票（载明：、商业发票（载明：T/TinadvanceasT/Tinadvanceasdownpaymentdownpayment）；）；44、填写境外汇款申请书（购汇支付的盖公章）；、填写境外汇款申请书（购汇支付的盖公章）；55、填写《贸易进口付汇核销单》；、填写《贸易进口付汇核销单》；66、代付申请书；、代付申请书；77、代付协议；、代付协议；88、全额质押合同；、全额质押合同；99、远期结售汇申请表；、远期结售汇申请表；WinhapConfidential（二）交易阶段（二）交易阶段11、定期存款。贵公司将拟即期购汇的人民币、定期存款。贵公司将拟即期购汇的人民币￥￥6,548,700.006,548,700.00元在我行定期存款元在我行定期存款33个月，年利率个月，年利率2.85%2.85%。。22、全额质押代付。贵司将上述人民币存款在我行叙做、全额质押代付。贵司将上述人民币存款在我行叙做33个个月期质押代付月期质押代付100100万美元，实现贵公司对外支付的目的。万美元，实现贵公司对外支付的目的。33、锁定远期售汇价格。交易当天贵公司在我行叙做远期售、锁定远期售汇价格。交易当天贵公司在我行叙做远期售汇，锁定汇，锁定33个月美元远期售汇汇率个月美元远期售汇汇率6.51806.5180，远期售汇的到，远期售汇的到期日与金额与贵公司代付到期日匹配。期日与金额与贵公司代付到期日匹配。44、到期远期交割还本付息。美元代付到期日，贵司将质押、到期远期交割还本付息。美元代付到期日，贵司将质押在我行的人民币保证金本息和按约定的远期汇率购汇归还我在我行的人民币保证金本息和按约定的远期汇率购汇归还我行相应的美元贷款本息行相应的美元贷款本息1,006,951.881,006,951.88，实际购汇需要，实际购汇需要￥￥6,563,312.356,563,312.35，到期本息和为￥，到期本息和为￥6,595,359.496,595,359.49，盈利，盈利￥￥32,047.1432,047.14。。WinhapConfidential四、方案评价四、方案评价贷款本金(美元，元)1000000三个月Libor0.28075%三个月贷款libor基础加点2.50000%起息日2011-4-13到期日2011-7-12贷款天数90美元/人民币远期汇率(DF，7月12日)6.518人民币存款利率2.85%原方案:即期购汇+付汇即期汇率(4月13日)：6.5487即期购汇需要支出金额￥6,548,700.00三个月方案测算：RMB存款+美元贷款＋美元远期购汇+付汇1、到期美元综合本息：1,006,951.88其中：美元综合利息6,951.88远期购汇支出人民币(含单证费用）：￥6,563,312.352、人民币存款本息...
