1投资银行学练习题库一、单选题知识点：投资银行的业务1.以下不属于投资银行业务的是（）。A．证券承销B．兼并与收购C．不动产经纪D．资产管理答案与解析：选C。证券包销、公司资本金筹措、兼并与收购，咨询服务、基金管理、风险投资及证券私募发行等都应当属于投资银行业务。而不动产经纪、保险、抵押等则不属于投资银行业务。知识点：投资银行的业务2.（）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。A．证券承销B．兼并与收购C．证券经纪业务D．资产管理答案与解析：选A。知识点：投资银行的起源3.现代意义上的投资银行起源于（）。A．北美B．亚洲C．南美D．欧洲答案与解析：选D。二、填空题知识点：投资银行业的发展4.1933年，美国国会通过了著名的明确规定将投资银行业务与商业银行业务分开。答案：《格拉斯?斯蒂格尔法》。知识点：投资银行的发展5.投资银行在英国称为。答案：商人银行。三、判断题知识点：证券经纪交易6.做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。答案与解析：错误。经纪人是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。知识点：投资银行的发展趋势7.商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。答案与解析：正确。四、多选题知识点：投资银行的功能8.证券市场由（）主体构成。2A．证券发行者B．证券投资者C．管理组织者D．投资银行答案与解析：选ABCD。知识点：投资银行的业务9.通常的承销方式有（）。A．包销B．投标承购C．代销D．赞助推销答案与解析：选ABCD。投资银行承销证券由四种方式：（1）包销。（2）投标方式。（3）尽力推销。（4）赞助推销。知识点：投资银行的功能10.以下属于投资银行的功能的是（）。A．媒介资金供需B．构造证券市场C．促进产业整合D．优化资源配置答案与解析：选ABCD。投资银行具有沟通资金供求、优化资源配置、构造证券市场、实现生产规模化、促进产业集中的功能。知识点：投资银行的发展11.投资银行的早期发展主要得益于（）。A．贸易活动的日趋活跃B．证券业的兴起与发展C．基础设施建设的高潮D．股份公司制度的发展答案与解析：选ABCD。一、单选题知识点：投资银行的发展模式1.关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合型模式的是（）。A．美国B．英国C．德国D．日本答案与解析：选C。知识点：中国投资银行发展模式的选择2.（），中国人民银行迈出了走向中央银行的步伐，这标志着一个以中央银行为金融宏观调控主体，以工、农、中、建四大国有专业银行为主体的银行体系初步形成。A．1982年1月B．1983年1月C．1984年1月D．1985年1月3答案与解析：选C。二、填空题知识点：投资银行的发展模式3.二十世纪三十年代，________确立了美国分业经营的发展模式。答案：《格拉斯-斯蒂格尔法》知识点：世界投资银行发展的新趋势4.1999年11月4日美国参众两院通过了________，废除了1933年制定的《格拉斯?斯蒂格尔法》，彻底结束了银行、证券、保险三业间分业经营与监管的局面，标志着美国金融业由分业走向混业的开始。答案：《1999年金融服务法》三、多选题知识点：中国投资银行发展模式的选择5.以下属于混业经营运作的前提条件是（）。A．银行本身具备较强的风险意识B．银行具备有效的内控约束机制C．当局的金融监管体系完善高效D．法律框架健全答案与解析：选ABCD。四、判断题知识点：投资银行的发展模式6.银证混业经营、混业管理是综合型模式的最本质特点。答案与解析：正确。知识点：中国投资银行发展模式的选择7.当前我国金融体制采用的是混业经营的发展模式。答案与解析：错误。当前我国金融体制采用的是分业经营的发展模式。五、简答题知识点：投资银行的发展模式8.简述分离式模式的优缺点。答：优点：第一，能有效地降低整个金融体系运行的风险。第二，有利于维护证券市场的“三公”原则。第三，在一定程度上促进了金融业的专业化分工，凸现了投资银行与商业银行本...
