支付结算管理的自查报告VIP专享VIP免费

下载后可任意编辑支付结算管理的自查报告一、基本情况本次支付结算工作的检查期间为20XX年1月1日到20XX年12月31日，根据要求我行仔细组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能根据相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。（一）综合管理1.我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，根据会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。2.我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。3.加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。（二）支付系统管理下载后可任意编辑1.我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。根据现代化支付系统、支票影像系业务处理办法手续办理各项支付业务。法律规范直接参加者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。2.加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。3.按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。（三）结算管理我支行严格根据支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结算业务管理。法律规范支付结算工具创新业务有关票据结算凭证的印制和结算印章的刻制，以及对票据重要结算凭证、结算印章、银行汇票密押、数字签名等安全措施应用的管理。同时，仔细、及时做好支付结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方面的情况调查及专题文字材料。（四）银行卡管理1.特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审下载后可任意编辑批制度，营销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查等岗位相互分离，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣率商户，也不存在异地拓展商户。进展特约商户都经过严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经营背景、营业场所、经营、范围、财务状况、资信等情况，并在pos业务管理控制台中登记商户信息。我行根据要求在银联商户信息注册平台进行商户信息注册。特约商户在银联商户信息注册系统中信息与真实信息相符，包括商户名称、商户编码、商户类别码、收单机构代码、受理机构代码、地区代码、商户状态、终端编号等内容。2．我行发卡业务严格根据《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。3.及时监测银行卡交易与使用管理情况，定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额，配合人行完成银行卡数据的统计和编报工作。（五）账户管理下载后可任意编辑1.单位账户。从自查情况看，我行在开立单位账户时做到了：一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必须与法定代表人或者财务负责人电话核实；二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查，对存有疑义的营业执照、组织机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实；三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督，要求办理各项单位结算账户业务必须全程录像监控；四是根据规定妥善保存结算账户资料文件，账户资料必须于保险柜保管并落实双人管控原则，未经有权人批准，任...