案防与合规学习心得 最近各种金融案件频频发生，发案率居高不下，案件防范形势严峻。尤其是各方面建设都还不尽完善的农信系统，更是犯罪分子突破的主要目标。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追其原因，表面上看无非是制度缺失，管理缺位。可究其根本，则在于对案件防控重要性的认识不到位，合规理念淡薄，思想滞后，行动自然跟不上。 银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期，银行业金融机构顺势而为、做大做强，这本无可厚非。但是如果看不到风险和问题，就非常危险。因为对银行家来说，银行经营的就是风险，居安思危是一个永恒的话题。古人云，人无远虑，必有近忧。案件防控意识应该成为银行人的一种基本素质，每一位银行人都必须时刻牢记。因此我行开展了“案防与合规学习”活动，我支行积极配合总行相关要求，组织支行员工集体学习、了解和掌握本系统合规政策以及相关案防文件的具体内容和各自岗位的合规流程，自觉做到主动合规、事事合规。 俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。无数的事实和惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；风险无小事，合规心中留。现如今，大部分银行只注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员第 1 页 共 3 页工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规...
