合规风险管理实施方案(李卓)
————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：中国农业银行辽宁省分行 2009年度合规风险管理工作实施方案执笔 (李卓(讨论稿二为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识, 提升合规风险 管理水平 , 培育良好的内部控制合规文化, 保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展 ,根据《关于印发 的通知》 (辽银监发 [2009]1号文件要求 ,按照《中国农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及2009年初辽宁农行全省工作会议精神,结合辽宁农行合规风险管理工作实际 ,制定本实施方案
一、加强合规风险管理 ,促进辽宁农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则 , 可能 遭受法律制裁、监管处罚、 重大财务损失和声誉损失的风险
而推进合规风险管理、加强内部控制,是提高辽宁农行经营效益, 保证辽宁农行持续健康发展的必由之路
近年来 , 辽宁农行的合规风险管理工作有所进步, 但与其他 商业银行相比 , 辽宁农行的内控水平相对较低, 基础管理比较薄 弱, 经营效益很不理想
合规文化尚未形成 , 特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄, 重经营、轻管理思想严重 , 致使基层行的合规风险管理工作, 发展的很不平衡
造成辽宁农行近年来案件数量、 发案金额据高不下 , 违规问题层见迭出 , 如不及 时扭转 , 不仅对辽宁农行本身的生存和发展造成威胁, 而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响
因此, 辽宁农行将制定《中国农业银行辽宁省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》,确定牵头部门 ,建立合规风险管理机制,明确合规风险管理责任、义务,整合各部门、各机构间的控制边界 , 形成齐抓共管的局面 , 促进辽宁农行经营工作持续有效的发展
