2 业务与 IT 战略整合评估2.1 概述IT 策略必须和业务策略一致，这样才能保证 IT 有效地支持企业目标的实现，因此 IT 策略需要建立在业务策略之上，通过分析业务策略找到 IT 支持点，总结定义相应的 IT 策略。麦肯锡已经为中国人寿定义了业务策略以及相关的 IT 建议，经过高层访谈发现，麦肯锡的报告并没有被作为中国人寿采纳作为其真正的业务策略，而只是作为参考。因此为了尽量保证 IT 与业务的一致性，在此对麦肯锡定义的 IT 建议进行描述和分析，同时根据本项目组对于各级业务人员的访谈结果，对 IT 支持点进行分析总结，为第二阶段的 IT 策略的定义打下基础。不过 IT 策略的制定需要明确的业务目标定义以及实现这些目标的业务关键成功因素（CSF）和这些因素的关键绩效指标（KPI），比如企业的平衡记分卡，以明确 IT 所支持的对象，帮助在日后在实施 IT 策略的过程中进行投资回报分析；另外 IT 策略需要定义在将来一定的时间跨度内阶段性的目标和步骤，这也要和业务的阶段性目标和步骤保持一致，而基于现在获取的业务信息缺乏这方面的参考，这将给第二阶段的工作带来较大的困难。2.2 中国人寿的业务目标和战略根据麦肯锡报告，中国人寿当前的业务目标以及策略总结如下：远景目标：在未来 6 年中中国人寿在寿险/养老/健康险和意外险等所有主要客户群占主导地位的寿险公司，并因此成为中国寿险市场中最能创造价值的企业。为实现上述远景目标，逐层定义了客户主导，职能卓越以及业绩至上三个的目标，并针对每个目标按照不同的业务领域和职能定义了具体策略。具体参见《实现中国人寿转型，成为以客户为主导的行业领导者》第 5 章（麦肯锡 2003年 7 月）。2.3 中国人寿当前的 IT 目标和战略2.3.1 业务策略对 IT 的要求总结在麦肯锡的业务报告中根据业务战略提出了对 IT 的支持要求，分别按照其 3大业务目标总结如下：总体要求，和业务策略相适应，IT 的发展主要定位在销售渠道的支持和客户关系管理上以帮助实现占领主要客户群的业务远景目标：“IT 要和业务策略的实施路线保持一致，并且以销售人员/渠道工具和管理信息系统为重点，在过程中利用平台标准化，集中控制，整合数据中心等技术手段。需要开发一个提供客户保单信息以及相应背景信息集成视图的通用数据库从而实现有效的销售管理和客户关系管理系统。”客户主导，IT 的支持要求在两方面进行描述，一是在业务部门针对细分客户群（...
