附 表 二 ： 风 险 管 理 部 法 务 中心管 理 流程风 险 控制矩阵 目 标编 号 控 制 目 标 风险编号 风 险 描 述 风 险 类 别 控制措施编号 控 制 措 施 控 制 类型 （ 按控 制 过程 环节 ） 控 制方 式 控 制频 率 责 任部 门 责 任岗 位 战略风险 经营风险 报告风险 合规风险 资产安全风险 0 1 确 保 授 信 合 同主 体 适 格 、程 序合 法 合 规 、形 式规 范 、 内 容 明确 、 签 章 （ 字 ）表 面 真 实 。 0 1 如 果 担 保 合 同 中 某 些 项 目 如果 不 符 合 国 家 法 律 、 法 规 和政 策 的 规 定 ， 可 能 会 给 公 司造 成 不 必 要 的 损 失 。 是 是 0 1 法 务 审 查 人 员 需 按 照 评 审会 决 议 和 批 复 意 见 书 的 要求 检 查 项 目 的 合 同 文 本 、股东 会 决 议 及 签 约 资 料 是 否正 确 、 齐 备 ， 并确 认系统流程 是 否 已经 到“签 约 承做阶段”。 如 果 发现问题， 则应及 时告 知客户经 理更正 合同 、 补齐 资 料 。 法 务 审 查 人员 不 得在合 同 有误、资 料 欠缺、系统滞 后 的 情 况 下 提 请事 前 手 工 随 时 风 险管 理部 法 务审 查人 员 一 级 流程 编 号 风 险 管 理部 一 级 流程 名 称 风 险 管 理 二 级 流程 编 号 风 险 管 理部 0 1 二 级 流程 名 称 法 务 中 心 管 理流程 三 级 流程 编 号 风 险 管 理部 0 1 .0 1 三 级 流程 名 称 法 务 中 心 出 账 流程 主 责 部 门 名 称 风 险 管 理部 流程 责 任 人 部 长 出帐或核保。 0 2 确保反担保措施以及授信批复意见均已落实。 0 2 如果反担保措施未落实，公司可能因诉讼、代偿等而遭受损失； 如果未对其反担保主体资格的法律审查把关，可能导致反担保合同失效，给公司带来损失。 是 是 0 2 法务审查人员应当对照评审会决议和批复意见书核对所有的（反）担保措施是否办理完毕，授信批复意见是否均已落实，并且注意检查某些项目批复意见书中的特殊要求是否达到。 事前 手工 随时 风险管理部 法务审查人员 0 3 确认项目的息、费以及保证金等费用均已到公司账户。 0 3 如果担...
