24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板信用证案例分析24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板KEYISSUEONELCFRAUD(信用证欺诈问题)24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUDn1、UCP中没有信用证欺诈的规定。n2、UCP中也没有规定信用证欺诈的救济。n3、寻求司法救济—信用证欺诈例外原则。n1）什么是信用证欺诈—信用证欺诈的认定标准问题。n2）信用证欺诈例外的例外问题。24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUDn信用证欺诈例外原则n是指在肯定信用证独立性原则的前提下，允许银行在存在信用证欺诈的情况下，不予兑付，法院亦可以颁发止付令对银行的兑付行为予以禁止。n三个理论基础n欺诈使一切变得无效（frausomniacorrumpit)n诚实信用原则n公共秩序保留原则24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUDn信用证欺诈认定的标准n1、美国的标准nA)Pre-UCCPositionnB)PriorUCCArticle5PositionnC)RevisedUCCArticle5Position24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUDnA)Pre-UCCPositionnTheSztejnCasen(1941年里程碑式的判例：Sztejnv.J.HenrySchroderBankingCorp(31N.Y.S.2d631))nIntentionalfraud/egregiousfraud/amoreflexibleequitablestandardoffraud24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUDnB)PriorUCCArticle5Positionn4-114（2）条:“除非另有协议，当各项单据表面符合信用证条款，但其中某项必要单据事实上不符合所有权凭证之流通或转让中的担保（warrantymadeonnegotiationortransferofadocumentoftitle）（第7-507条）或保付证券之流通或转让中的担保（第8-306条）时，或某项必要单据属于伪造、带有欺诈或在交易中存在欺诈时，na.开证人必须兑付汇票或支付命令，如果提出兑付要求的是议付银行；或是取得信用证项下之汇票或支付命令的其他执票人，只要该执票人取得汇票或支付命令的方式使其可以成为正当执票人（第3-302条），或在适当情况下，使其可以成为所有权凭证正常流通后的受让人（第7-502条）或保付证券的善意购买人（第8-302条）；以及nb.在所有其他情况下，相对于客户来说，开证人只要善意作为，就可以兑付汇票或支付命令，即使客户已经发出通知，说明单据上存在欺诈、伪造或其他表面上不能显见的缺陷；但具有适当管辖权的法院可以禁止此种兑付。”)24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUD判例中出现了大量不同的认定信用证欺诈的标准1)IntentionalFraudNMCEnterprisesIncv.ColumbiaBroadcastingSystemInc.((1974)14UCCRepServ1427)2)LetterofcreditfraudEmery-WaterhouseCov.RhodeIslandHospitalTrustNationalBank((1985)757F2d399)3)FlexibleStandardUnitedBankLtdv.CambridgeSportingGoodsCorp((1976)392NYS2d265)24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUD4)ConstructivefraudDynamicsCorpofAmericav.Citizens&SouthernNationalBank((1973)356FSupp991)5)EgregiousFraud:GrossfraudIntraworldIndustriesIncv.GirardTrustBank((1975)336A2d316)Thecourtjudged:“…thecircumstanceswhichwilljustifyaninjunctionagainsthonormustbenarrowlylimitedtosituationsoffraudwhichthewrongdoingofthebeneficiaryhassovitiatedtheentiretransactionthatthelegitimatedpurposesoftheindependenceoftheissuer’sobligationwouldnolongerbeserved…”24/10/20信用证案例分析PPTPPT文档演模板文档演模板LCFRAUDnC)RevisedUCCArt5PositionMaterialfraudn(5-109:a)如果一次交单在其表面上严格和信用证的条件和条款相符，但是其中所要求的一个单据是伪造的或实质上是欺诈的（forgedormateriallyfraudulent），或者兑付该交付的单据将促成受益人对开证行和开证申请人的实质上的欺诈（facilitateamaterialfraud）…一个凭善意行事的开证人，可以兑付也可不兑付交单…b)如果一个开证申请人提出，该信用证所要求交单的单据是伪造的或实质上欺诈性的或兑付该单据将会实质上促成受益人对开证人和开证申请人的欺诈，那么一个法律上有合格管...
