2013 年度合规与风险管理报告 2013 年 度 ， 银 行 （ 以 下 简 称 “本行 ”）在银 监局等上级部门的指导下 ， 在行 领导的领导下 ， 在全行 员工的共同努力下 ， 坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则， 开展合规与风险管理工作。现将本行 的合规与风险管理工作报告如下 ： 一 、2013 年合规与风险管理工作开展情况的总体评价 今年 以 来， 本行 按照有关合规风险管理文件精神和部署， 狠抓各项措施的制定和落实， 努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构， 开展“合规建设年 ”活动、各类风险排查活动以 及标准行 社 创 建活动,实施新 资 本管理协议 ， 持续各类风险监测 管控， 以 及流 程 银 行 建设等工作， 使 本行 各项基础 工作得 到 进 一 步夯 实， 风险管控制能 力持续提 升 ； 切 实加强 了 合规风险管理， 推 动合规文化建设， 保 障 全行 依 法 、合规、稳健经营。 二、2013 年合规与风险管理工作成效 （一 ）风险管理组织体系的建设情况 目 前 ， 本行 组织架构已 基 本清 晰 ：董 事 会 下 设提 名 与薪酬 委 员会 、风险管理与关联 交 易 控制委 员会 ， 监事 会 下 设审计 委 员会 ， 经营管理层 、部门、营业 网 点 协同经营管理， 各项工作有效开展。截 至2013 年 末 ， 全行 在岗 职 工 人 ， 总 行设置 相 关部门个 ， 设置 前 台 营业 网 点 个 ， 其 中 ：总 行 营业 部个 ， 一 级支 行 个 ， 二 级支 行 个 ， 共设置 个 岗 位 ， 各岗 位 能 做到 互 相 补 充 与监督 ， 整 体 风险控制机 制基 本健全， 风险控制能 力较 好。 本行 设置 了 前 中 后 台 、合规与风险管理部和稽 核 部三 道防线 ， 合规与风险管理部门作为 第 二 道 防线 ， 独 立 于 业 务 条线 ， 能 够 切 实做 到 风险有效隔 离 ， 起 到 风险管控的作用 。合规与风险管理部门制定并 执 行 风险为 本的合规管理计 划 ， 组织各个 部门梳 理规章 制度 和操 作规程 ， 审 核 评 价 内部各项政策 、程 序 和操 作的合规性 ， 适 时 修 订 合规手 册 、内部行 为 准则， ...
