一、判断题 1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责 任 强制保险等，这 些 产品具 有 财 政补 贴 和强制性特点 ，平 均 保费金额较 低 ，一般 情 况 下 不 允 许 退 保、变 更 受益人等操 作，虽 洗钱风 险极 低 ，但 仍 应开 展 洗钱风 险评估 和客户风 险等级 划 分 工作。（错） 6.客户洗钱风 险分 类 管理是指金融机构按 照 客户涉 嫌 洗钱风 险因 素或涉 嫌 恐 怖 融资活 动特征 ，通过 识别、分 析 、判断等方 法，将客户划分 为不 同 风 险等级 ，并 针 对不 同 风 险等级 制定和采 取 不 同 措 施 的过程 。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采 取 预 防 、监管措 施 ，建立健 全 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大 额交易和可疑 交 易 报 告 制 度 ， 履 行 反 洗 钱 义 务 。（ 对 ） 8.在 我 国 ， 上 游 犯 罪 主 体 不 可 以 构 成 洗 钱 犯 罪 主 体 。（ 对 ） 9.反 洗 钱 行 政 主 管 部 门 和 其 他 依 法 负 有 反 洗 钱 监 督 管 理 职 责 的 部 门 、机 构 发 现 涉 嫌 洗 钱 犯 罪 的 交 易 活 动 ， 应 当 及 时 向 检 察 机 关 报 告 。（ 错 ） 10.完 善 、有 效 的 内 控 控 制 制 度 能 够 为 金 融 机 构 提 供 绝 对 的 保 障 。（ 错 ） 11.当 先 前 获 得 的 客 户 身 份 资 料 的 真 实 性 、 有 效 性 、 完 整 性 存 在 疑 点时 ， 金 融 机 构 应 当 重 新 识 别 客 户 。（ 对 ） 12.国 务 院 反 洗 钱 行 政 主 管 部...
