某银行反欺诈操作手册上海 ** 银行反欺诈操作手册流程介绍：1.前期准备：先审核进件资料及初审表内容，将前期准备工作的相应信息填入以下有下划线的括号中。2.前期准备中发现有可疑拒单点 （如可能涉及规避行业），可通过单位电话、担保人电话或同事电话进行信息套取3.前期未发现拒单疑点， 则依次拨打 114、单电、担保人电话及客户本人电话4.注：单电及担保人电话可根据接听者的身份（如财务、生产管理、销售管理等）添加相关信息的询问114：正查：通过单位名称， 查找单位地址与单位电话； 反查：通过单位地址， 查找单位名称及电话。1） 如 114 正查所查到的单位名称与申请表不同，需先拨打114 所查电话或表单电核实此电话属于什么单位，与客户有何关系。2）如 114 正查所查到的单位地址与申请表不同，单位电话相同，拨打单位电话，核实单名，单址，与客户有何关系； 单址单电均不同， 需先拨打 114 所查电话，确认单名，单址，表单电，与客户有何关系。3）114 未查询到表单电，拨打人行单电核实客户信息；没有人行单电的， 查看客户提供的照片上有无电话或者网查有无电话可拨打。网查：1）114 所查单名与申请表不同，组合查询表单名表单电，若一致，截图；若不一致，截图并拨打新电话。2）如公司信息有问题，网查得到其他联系电话，需拨打此电话，确认客户信息。3）如信用报告上的前单位， 网查为客户本人的公司，网查到前单位电话， 需拨打网查电话， 确认与客户关系，及相关信息。4）若客户配偶 / 股东涉及经营表单位或者有自己公司的，怀疑其有黑名单记录的，可网查配偶/ 股东姓名手机。5）若水电煤地址与申请表地址有部分不一致的，网查地图并截图。单电 (注:单电若是客户本人或担保人接听，可1.加拨一个同事电话代替这一栏或，或 2.让客户叫周边同事接听一下 )致电时间：开场：您好，请问是 ** 公司么？请问 ** 是在公司上班么？这边是 ** 银行，** 先生在我行办了笔业务， 留了这个公司电话，我们想核实一下公司的基本情况。单名 &单址：请问公司地址是在哪？客户职务：请问 ** 在公司的具体职位是什么？主营 &品牌：请问公司主要经营哪些业务？是否有自己的品牌？上下游：您上游采购有几家长期合作固定的供应商，分别是些什么企业？下游客户是什么类型，长期合作的有多少家？流水 &淡旺季：您这个业务有没有淡旺季啊，淡旺季是分别哪些月份呢？员工人数 &交金：请问公司有多少个固定员工？...
