下载后可任意编辑上海银行企业现金管理业务操作规程12024 年 5 月 29 日下载后可任意编辑上海银行企业现金管理业务操作规程【拟稿部门】产品开发部【签发日期】 10 月 21 日【发布文号】上海银行产品〔 〕3 号【印发日期】 10 月 30 日【生效日期】 10 月 30 日【备案批准】否【规章层级】操作规章【汇编定位】产品开发－企业现金管理业务第一章 总 则 第一条 宗旨 为法律规范开展企业现金管理业务,统一操作流程,有效防范风险,根据<上海银行企业现金管理业务管理办法>(上海银行公金〔 〕28 号)及相关规章制度,特制定本操作规程。 第二条 基本概念 (一)企业现金管理业务是指基于企业现金管理平台,由银行向公司客户提供的,以企业现金流动性管理为核心,集交易性管理和投融资管理为一体的综合性金融解决方案。其目的是对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划,帮助企业在保证流动性的基础上,追求财务效益最大化。 (二)企业现金管理平台是指利用 Internet 网络,为企业客户提供自助、安全、实时的企业现金管理服务的电子化金融服务系统。 第三条 系统架构 企业现金管理平台由企业现金管理平台企业端(以下简称”企业22024 年 5 月 29 日下载后可任意编辑端”)、统一签约平台系统(以下简称”签约平台”)组成。T24 核心业务系统与企业现金管理平台经过接口连接,共同为客户提供企业现金管理服务。 (一)企业端。是提供给企业客户使用的,由客户经过 Internet 网络访问并自助操作各类企业现金管理业务的系统平台。 (二)签约平台。是银行内部操作员使用的,对企业现金管理客户进行开户和维护管理、部分业务后台处理、参数管理,并提供业务查询和报表的系统平台。 (三)T24 核心业务系统。处理客户从企业端发起的交易账务,同时生成凭证和报表数据。 第四条 主要业务功能 企业现金管理平台主要业务功能包括: (一)账户管理 提供直观清楚的单个客户或集团客户的账户管理架构、灵活的自定义账户分组。提供客户本、外币活期存款、定期存款、通知存款、贷款的查询服务。 (二)收付款管理 提供企业内付款、行内转账(企业对外付款)、跨行交换和跨行汇款四种支付结算方式。同时,还向客户提供了批量付款、预约付款、集团账户委托查询和转账、支票直通车等增值服务功能。 (三)流动性管理 包括资金归集、集团内部资金计价、集团头寸共享、虚拟分户核算等多种产品模型。 (四)投融资管理—第三方存管业务 包括...
