下载后可任意编辑 全省农村合作金融机构案件防控工作方案为了有效防范和化解各类风险和案件的发生, 不断提高案件防控工作的针对性和有效性, 有效完善制度, 加大制度执行力, 堵塞管理漏洞, 促进省、 市、 县各级班子和条线管理部门忠实履职尽责, 全面提升案件防控整体质量和水平, 特制定本工作方案。一、 指导思想仔细贯彻落实全国银监业监督管理工作会议精神, 建立起”统一管理, 分工负责”的案件防控工作机制, 建立健全案防工作制度, 充分发挥非现场监测和现场检查在案防工作中的作用, 实现”以查促防”, 切实落实案防工作责任, 做到从严治社, 标本兼治, 强化制度建设和内控执行力, 全面构建起内部治理、 风险控制、 责任追究为一体的案件防控长效机制, 有效遏制案件的发生, 实现全省农村合作金融机构安全、 稳健、 持续进展。二、 工作目标 全省农村合作金融机构案件防控工作目标是严格控制新案发生率, 提高案件成功堵截率, 加大疑似案件化解率, 降低案件资金损失率, 确保案件数量、 案件金额低于全国平均水平。三、 当前我省农村合作金融机构经营管理中的主要风险隐患从 信贷风险深度排查情况看, 案件形势不容乐观, 经营管理还存在着诸多问题。从制度建设上看, 新开办业务品种的制度和流程缺少风险评估、 论证环节; 部室与部室之间的制度缺少兼容性; 部分老的制度的时时性、 时效性已经跟不上经营管理的要下载后可任意编辑求。从管理上看, 管理漏洞较多, 执行力不到位, 有章不循、 有法不依, 权利和行为缺乏有效监督和约束, 道德风险频发。从操作上看, 条线之间、 岗位之间缺少制衡, 领导者、 管理者指令代替制度, 合规意识较差, 操作风险隐患较大。风险隐患的具体表现形式: ( 一) 进展规划条线: 一是储户委托内部职工代理开办存折或鹤卡, 储户鹤卡及存折保留在信用社内部人员手中, 为内部人员擅自支取客户资金提供了便利; 二是储户开办存折或鹤卡, 密码单一或若干卡一个密码, 特别是部分农民补贴的资金存折( 卡) 仍继续使用初始密码, 密码很容易被盗用; 三是柜员办理存款业务进行抹账交易, 由于道德缺失, 盗取信用社资金; 四是非本人挂失、 信用社内部人员代理挂失或无效证件挂失, 盗取、 冒领客户资金; 五是伪造变造存单或鹤卡; 六是公款私存, 特别是虚增贷款、 派生存款并存入信用社员工个人账户或挪作她用, 额度较大, 占用时间较长; 七是擅自挪用企业存...
