理 财 寄 语理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。理财是感性与理性的结合产物。古人云“人生在世几十年，犹如弹指一挥间”。我想这话不仅精辟流畅、意味深远，耐人寻味，而且简短的话语间描绘出了人生的真谛。如果我们站在人生的高度来看，这轻描淡写的话背后蕴含着如何用有限的时间规划充满色彩的一生，刻画出一幅美丽的人生画卷。本案例的主人公刚刚步入社会，人生还如同一张白纸，为了让他人生更加美丽，在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中的这一小点，早用、常用、巧用这一小点，一定能使您的生活更加自由、自在、自主。目录拟定客户理财方案6 进一步的咨询和意见7 定期检查8 方案概要2 基本参数设定3 家庭财务分析4 客户的理财目标与风险属性5 声明1 一、声明1、本人制定的理财规划均基于客户提供的数据，请客户保证数据的准确完整。2、本团人针对客户之个别状况及需求，提供理财规划顾问咨询， 包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。3、上述之数据、 讯息提供及操作策略之建议等，本人将汇整为理财规划报告书提供给客户参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。4、本人应尽力依靠投资专业知识与能力，及应注意处理原则， 对客户提供各项信息服务， 并应以客户利益为最优先之考量。但本人无法提供必定获利之保证，因此本人对客户之理财行为，不负盈余之完全责任。5、如果需要书面的个人理财规划建议，请签署相关调查表文件以授权理财规划师使用该数据为您进行财务状况分析和制定财务计划。6、若您的财务状况发生重大变化，您有义务及时告知为您服务的理财规划师；若宏观经济发生了重大变化，理财规划师也有义务告知客户，以便及时对理财方案作出调整。7、专业胜任说明： 本人为资深金融理财师， 已获得中国金融理财标准委员会颁发的国际金融理财师AFP 资格证书。8.保密条款 :本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。9、应揭露事项1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 不收扣客户任何费用或现金、回扣、提成。2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立，3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。客户声明1...
