如何加强资金集中管理 资金是企业的血液，关系到企业的健康生存和发展。为保障企业资金充足、流通顺畅，规范管理，提高资金使用效率，在公司的规模不断扩大的同时，资金的集中管理就越重要。 资金集中管理强调对其关键部分进行自下而上汇总、集中化授权及管理。是以结算中心为平台，加强资金集中结算管理。资金结算中心是公司随着资金集中管理应运而生的内部资金管理机构，它负责整个公司的资金结算，相当于公司的一个内部银行，真正做到有效调节资金的流向、宏观控制资金的合理使用、盘活沉淀资金、挖掘资金使用潜力、加强资金周转、防止资金流失和体外循环、提高资金的使用率。具体表现在： 1、对账户进行统一管理，开销户必经过总公司同意批准后才能办理，机构不能擅自开设账户，对松散的和低保费账户进行清理、整合，减少了很多不常 用的银行账户，有利 于把 分散在很多银行的少量 资金集中起 来 统一使用，用活资金，提高资金使用效率； 2、加强总公司对资金的统一管理和监 控，机构在办理日 常 的结算业务 时，上级 公司能及时看 到资金的使用状 态 和流向； 3、结算规模较 以前 分散结算大为提高，金融 风 险 大大降 低，一方 面 方 便 银行进行管理，另 一方 面 增 加了银行的规模和效益 ，相应的能提高在银行的信 誉 度 。 4、能为银行提供 头 寸 支 持 ，增 强银企之 间 业务 合作 ，促 进代理业务 的发展； 5、通过编制年度资金预算，月度资金计划和日资金申请，动态掌握资金流向；通过费控系统让各部门合理计划、使用资金，减少资金沉淀、闲置，提高资金使用效率； 6、规范相关的资金使用流程和制定资金的集中管理制度，既满足了各分支机构的资金活动，又服从了对公司的整体要求。 7、节约了人力成本，减少现金收付费和银行对账的繁琐。 8、有助于更好的风险管控，防止资金流失，规避对公司造成重大损失的风险隐患发生。 实行资金集中管理是企业集团资金管理的发展趋势。但对于资金集中管理模式的选择和实施,不同企业集团有不同的选择。我们作为一家商业保险公司，它是为社会保险做补充，是以盈利为目的的保险形式经营，资金就是保险公司的生命线，也是公司赖以生存的基础。 为了资金的集中管理，就必须注意以下 几 方 面 ： 一、建 立 统一的资金集中管理机制。公司要成立 专 门的资金管理机构和，站 在 公司的管理视 角 上 ，实现总 公司对分支公司全 方 ...
