下载后可任意编辑酒店业信贷内部控制制度12024 年 5 月 29 日下载后可任意编辑酒店业信贷内部控制制度 第一章 一般规定 第一条 为加强主要往来客户的合作关系,促进酒店业务的稳步进展,同时,又能严格控制呆死帐的发生,有效维护酒店的利益,特制定本规定。 第二条 此酒店信贷指:本酒店为重要关系客户垫支事先确定的消费限额内实际消费款的商业信用行为,即信贷客户(指酒店给予信用额度的往来客户)在事先确定的消费限额内可先签单消费、后付款结帐。 第二章 协议签订 第三条 享受本酒店消费信贷的客户名单及可享受的信用额度(即可签单的最高限额),由酒店营销部会同财务部根据客户信用状 况 及 对 集 团 的 重 要 程 度 提 出 , 报 酒 店 总 经 理 审 批 。 酒店应结合客源情况及营运资金供需状况,制定最高信贷总额度,并在额度内掌握可授予信用额度的客户数量和各客户的具体信用额度。 第四条 经酒店总经理审批确认的信贷客户,由营销部负责与其签订<仙桃市 大酒店有限公司消费信贷协议书>(一式四份,双方各执两份 ;具体格式见附件 ;以下简称信贷协议。 22024 年 5 月 29 日下载后可任意编辑 该协议书中明确规定本酒店可给予信贷客户最高的信用额度(即消费签单额度)和该信用额度可消费的项目、信用额度内和超过信用额度的消费款的结帐方法、信用额度的调整措施、可享受信用额度签单权限的责任人及具体可签单责任人的原始签名等相关内容;协议经双方负责人(或授权人)签名,并加盖单位公章后正式生效执行。 第三章 签单挂帐 第 五 条 信 贷 客 户 签 单 的 具 体 消 费 控 制 办 法 : 一、正式签订的信贷协议,由营销部报财务部一份存档,财务部负责电脑 资 料 的 维 护 , 并 将 协 议 通 知 各 收 银 处 掌 握 ; 二、可享受信用额度签单权限的责任人,必须是信贷协议中明确 规 定 的 责 任 人 , 且 必 须 是 原 件 签 单 ; 三、可享受信用额度签单权限的消费项目,必须是信贷协议中明确规定的消费项目; 四、信用额度内的消费款,根据信贷协议规定,在消费后,直接由签单人(专指协议中明确规定的、有签单权限的责任人)在消费帐单上原始签名,不得复写和盖章; 32024 年 5 月 29 日下载后可任意编辑 五、财务部、营销部每月 15 日、20 日对所有挂账单位的挂账余额进行清理,余额超过信用额度往来单位,由营销部通知各营业部门,对后续的消费款,由...
