VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则...............................................1第二章处理方式............................................1第三章应用规则............................................1第一节责任人及后果划分...................................1第二节资产损失赔偿.......................................2第三节处理规则...........................................3第四章处理标准............................................5第五章违规行为及处理......................................5第一节管理人员违规行为及处理.............................5第二节违反财务规章制度的行为及处理.......................6第三节违反会计结算规章制度的行为及处理...................7第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理....................10第五节违反资金管理规章制度的行为及处理..................11第六节违反信贷规章制度的行为及处理......................11第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理........15第八节违反中间业务规章制度的行为及处理..................16第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理......17第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理..............18第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理................20第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理......22第十三节违反监察规章制度的行为及处理....................22第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理............23第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理..............25第十六节违反其他规章制度的行为及处理....................26第六章处理权限及程序.....................................28第一节处理权限..........................................28第二节经济处罚程序......................................28第三节纪律处分程序......................................28第四节其他处理程序......................................29第五节申诉程序..........................................29第七章附则..............................................30—0—第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。以上处理方式可以并用。第三章应用规则第一节责任人及后果划分第三条本办法所指责任人，包括直接责任人、间接责任人：（一）直接责任人：不履行或者不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人；多人共同直接实施的违规行为，起主导和决定作用的人员为第一直接责任人；（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或者不良后果起间接作用的人员。包括本级和上级机构主要管理人员、分管管理人员、相关管理人员、其他间接责任人员。第四条不良后果是指下列情形之一：（一）形成不良贷款50万元（含）以上至500万元以下的；（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元以下的；（三）造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的；（四）造成资产损失金额100万元以下的；（五）对信用社形象、商誉造成一定负面影响的，或者造成办公、营业秩序停滞、混乱的；—1—（六）造成人员伤残的；（七）造成其他不良后果的。第五条严重后果是指下列情形之一：（一）形成不良贷款500万元（含）...
