下载后可任意编辑某金融仓储风险控制管理办法 第一章 总则 第一条:为了建立健全金融仓储有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系,指导、法律规范风险控制活动,确保公司业务持续稳定进展,以实现公司的总体经营目标和经营战略,特制定本方法。 第二条:本方法结合国内外通行的风险控制办法和风险管理理念,根据公司实际业务需求而制定。 第三条:风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。 第四条:公司风险控制的总体目标: (一)有效防范、控制、化解公司业务开展所面临的各种风险,将风险程度和风险损失降到最低,为公司持续经营提供平安保障; (二)逐步采纳科学统一的风险量化办法,建立完整的风险控制体系和操作流程,实现对风险的科学管理; (三)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。 第五条:公司风险控制应遵循以下原则: (一)全面性原则:风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,笼罩公司的全部业务、全部部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节;公司全部部门、全部员工都是风险控制的责任主体,根据部门、岗位职责的要求担当相应的风险控制责任与义务; (二)持续性原则:风险控制不是静态的制度,而是一个由风险预测、风下载后可任意编辑险识别、风险评估、风险应对和监督反馈优化等流程组成的 PDCA 管理过程。 (三)职能性原则:公司设立自立的职能部门(风控部),专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作; (四)有效性原则:公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险情况及公司所处的环境相适应,追求效率与效果统一,利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标; (五) 制衡性原则:公司合理设置内部组织结构,科学规划业务流程,实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和互相牵制。 第二章、 主要风险类别及定义 第六条:根据业务特点,公司面临的主要风险有法律风险、操作风险、市场风险、环境风险、信用风险等五大类风险。 第七条:法律风险,是指公司在业务开展过程中,因为法律缺失或合同条文不合理可能导致业务开展面临的风险。 第八条:操作风险,是指公司因为经营战略、管理制度、组织架构设置、操作流程等不完美、不科学,或者因为操作人员违规操作所带来的风险。 第九条:市场风险,是指因为市场的价格波动和金融汇率的变化,或者相关法律规矩及监...
