下载后可任意编辑精选客户工作计划 3 篇 客户工作计划篇 1 客户经理是商业银行高素养人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素养高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响
因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训(也叫终身培训)，以应对愈来愈激烈的市场竞争
培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班;由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训;邀请金融专家到本银行讲座;派往参加其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习;到其它业务部门接受短期培训;新产品推介培训等
培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ 训练、战争游戏等
客户经理的主要职能是： 第 1 页 共 20 页下载后可任意编辑 1、开拓银行业务(主动进攻型)
这是客户经理的主要职责
大力挖掘优质新客户;全方位地开发新业务;不断制造客户需求，提出产品创新思路
2、加强现有客户关系
对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责
大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务;仔细解决客户的疑难问题，处理客户投诉;千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务;大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例
3、受理客户授信申请
对客户提出的授信申请，客户经理要在仔细进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜亮的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查
4、参加审批工作
客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参加审批工作
5、搞好贷后监控工作
加强对信贷客户的日常工作监测、风险第 2 页 共 20 页下载后可任意编辑管理工作，及早察觉坏帐信号并立即实行行动进行补偿
6、收集反馈信息
及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以实行应对措施，把握商机，促
