关于变更一般额度授信条件的请示专题 关于变更××公司一般额度授信条件的请示 ××银行总行： 根据总行《关于同意给予××实业投资股份有限公司一般额度授信的通知》（××银行〔2004〕680 号）要求，我分行认真落实额度授信条件。但是，对于额度授信条件（2）“授信额度调整为 4 亿元，全部用于股份公司，集团本部及其他成员企业存量贷款到期收回，不得转贷”的要求，在具体执行中遇到困难。经分析，我分行认为，××实业投资股份有限公司（以下简称 a 投资）目前总体经营正常，具有长期还贷能力，只是由于财务结构和期限结构不合理，短期偿债能力较差，不具备在短期内偿还我行贷款的能力。对此，我分行建议给予 a投资到期贷款偿还缓冲期，给予存量贷款额度 51000 万元。现将具体情况汇报如下： 一、总体经营情况 ××实业投资股份有限公司一般额度授信包含××实业投资股份有限公司（以下简称 a 投资）11000 万元及其关联企业××企业（集团）股份有限公司（以下简称 a 股份）40000 万元。以下统称 a 集团。 （一）××企业（集团）股份有限公司 ××企业（集团）股份有限公司 200 2、2003 年分别实现销售收入 98388 万元和 124568 万元，净 利 润 17456 万 元 和 17619 万 元 ； 资 产 负 债 率 为 38 ％ 和49.7％；流动比率 93％和 90％，速动比率 58％和 49％；应收账款周转率为 487％和 574％；存货周转率为 176％和 158％。 截至 2004 年 9 月，该公司总资产达 810155 万元，实现营业收入 87634 万元，实现利润 15949 万元，资产负债率为61％，流动比率 103％；速动比率 61％，应收账款周转率为359％，存货周转率为 77％。 该公司主营业务收入和利润逐年上升，保持一定的增长水平；资产负债率在合理范围内；流动比率和速动比率在满意值和不允许之间；应收账款周转率和存贷周转率指标均在合理范围内，说明其应收账款回收情况较好，存贷周转较快。该公司盈利保持在较为稳定水平，随着水电站的建成投产，其盈利能力和偿债能力将会进一步改善。 （二）××实业投资股份有限公司 ××实业投资股份有限公司 200 2、2003 年实现销售收入分别为 7746 万元和 14548 万元，净利润 771 万元和 12020 万元；资产负债率为 65％和 59％；流动比率 29％和 19％；速动比率 28％和 15％；应收账款周转率为 992％和 2010％；存货周转率为 150％和 429％。 ...
