下载后可任意编辑零售业务调研报告 零售业务自查报告 遵照《XX 银行关于开展零售业务检查的通知》文件要求，法律规范员工操作行为，规避银行内部操作风险，XX 支行全面开展自查工作，总结如下： 一、组织领导 为强化此次自查工作，XX 支行成立专项自查小组，负责此次自查的组织实施。 组长：XXX 副组长：XXX 组员：XXX 等营业室全体成员二、自查时间 2024 年 3 月 20 日-2024 年 4 月 2 日三、自查内容（一）业务培训 对于 2024 年推出的“盈利”系列智能储蓄、二维码支付等零售业务新产品、新功能、新规定，我行及时下载材料并序时安排业务培训，指派专人负责记录培训纪要，对于疑难业务多次培训，确保每名员工均能熟练掌握产品特征、功能、优势、操作流程和管理办法。 （二）现金类自助设备 1、新设备验收与更换我行严格遵守启动验收交接流程，在做好新设备验收工作后，完整登记《自助设备验收与交接表》，并由分行自助设备管理部门签批并留存； 截止目前，我行无申请自助设备撤机情况产生。 2、安全运营要求 ⑴ 我行视频监控覆盖自助设备使用环境、交易时客户的正面图像、进出钞和现金装填全过程，且看到客户或工作人员操作密码。每日主柜员对于自助设备监控录像进行检查，影像资料留存时间 90 天。 ⑵ 客户密码操作键盘上安装牢固的防窥视装置、卡槽后应。 ⑶ 自助设备无张贴异常通知； 出钞口、插卡口、操作合面无堵塞或安装其他附件装置； 无安装盗取密码的摄像机； 防窥罩无异常情况。 3、登记簿 1下载后可任意编辑 ⑴ 在行式自助设备每天巡查 3 次，并及时登记《XX 银行 ATM 机安全检查记录簿》：我行目前无离行式自助设备。 ⑵ 自助设备的外柜钥匙、保险门钥匙、钞箱钥匙、密码棒、密钥信封保管与使用，均逐一登记《重要空白凭证登记簿》； 自助设备钥匙和密码严格执行双人管理。交接时及时登记交接登记簿。 ⑶ 在行式自助设备保险门密码每月更改一次，及时登记《密码更换登记簿》。 ⑷ 我行目前 ATM 一台、CRS 一台，均配有一个密钥信封，由主管行长保管，加盖骑缝章、密码管理员签名、终端编号、设备机身号、密码信封编号。 （三）移动发卡机 1、移动发卡机日志（每机一本）⑴截止 4 月 2 日，我行无密钥销毁记录。 ⑵ 由于我行移动开卡机使用频率不高，未按天记录设备日常运行情况，在使用前日检查设备运营情况，并记录设备维护、凭证添加等情况； ⑶ 清点凭证...
