第二章个人理财概述问题库

第二章个人理财概述问题库 单项选择题 1. 个人理财起源于（ ）。 A. 中国 B. 英国 C. 美国 D. 法国 答案：C 【解析】个人理财业务起源于20世纪30年代的美国。 2. 以下不属于个人理财规划内容的是（ ）。 A. 保险规划 B. 健康规划 C. 退休规划 D. 储蓄规划 答案：B 【解析】一个全面的个人理财规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等，其中，人生事件规划包括教育规划和退休规划。因此，健康规划不属于个人理财规划的内容。 3. 以下国内机构中无法提供理财服务的是（ ）。 A. 基金公司 B. 保险公司 C. 信托公司 D. 律师事务所 答案：D 【解析】理财服务是由金融机构提供的一种业务，基金公司、 商业银行和信托公司属于银行或非银行金融机构，有权利提供理财服务业务。但是，律师事务所是一种中介服务机构，只能提供与法律事务有关的业务，没有权利提供金融服务。 4. 个人理财的基本流程包括以下几个步骤：Ⅰ. 了解风险偏好；Ⅱ. 制定理财计划；Ⅲ. 确定理财目标；Ⅳ. 检查财务状况；Ⅴ. 执行理财计划；Ⅵ. 评估和调整理财计划。正确的次序应为（ ）。 A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ D. Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ 答案：D 【解析】通过参考国际通行的理财顾问服务流程，个人理财的基本流具体如下：检查财务状况、了解风险偏好、 确定理财目标、制定理财计划、 执行理财计划、评估和调整理财计划。因此，D选项正确。 5. 下列投资工具中，风险相对最小的是（ ）。 A. 国债 B. 股票 C. 企业债券 D. 期货 答案：A 【解析】国债的风险最低，企业债券风险其次，股票的风险较高，期货的风险最高。 6. 下列理财目标中属于短期目标的是（ ）。 A. 子女教育储蓄 B. 按揭买房 C. 退休 D. 休假 答案：D 【解析】A、B属于中期目标，C属于长期目标。 7. 某人往往选择国债、 存款、货币与债券基金等低风险. 低收益的产品，那么该人的风险偏好类型是（ ）。 A. 进取型 B. 稳健型 C. 冒险型 D. 保守型 答案：D 【解析】保守型的人对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。如国债、存款. 货币基金等。 8. 家庭成长期的最佳理财顺序是（ ）。 A. 子女教育基金﹥健康意外保险﹥...