下载后可任意编辑2024 年银行第三季度反洗钱工作报告工作总结根据穗商银发字[___]__文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行___规定、防范___风险》__通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输___思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟___的精神和意义，牢固树立___法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来法律规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作
在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细___六证（营业执照、法人___、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人___的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记
二、对于开立个人账户，严格按___制的有关规定___开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效___件进行核对，并登记其___件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显___的账户不给予现金支付
我支行坚持每天对每笔超过___万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户___万元以上的单笔转账交易和个人结算账户___第 1 页共 9 页下载后可任意编辑万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（
