关 于 对 保 险 公 司 现 阶 段 反 洗 钱 工 作 的 认 识 和 思 考 根 据 《 反 洗 钱 法 》 的 相 关 规 定 ， 作 为 同 属 于 金 融 机 构 的 保 险 公 司 应 当 依 照 规 定 ， 在 反 洗钱 工 作 中 承 担 和 履 行 相 应 的 职 责 和 义 务 。 建 立 健 全 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 公 司 ， 负 责 人 应 当 对反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 有 效 实 施 负 责 。设 立 反 洗 钱 专 门 机 构 或 者 指 定 内 设 机 构 负 责 反 洗 钱 工 作 。同 样 具 有 相 同 的 应 尽 义 务 。 在 反 洗 钱 工 作 实 务 操 作 中 ， 大 部 分 保 险 公 司 的 反 洗 钱 工 作 牵 头 部 门 为 合 规 部 ， 为 落 实 各项 反 洗 钱 法 律 法 规 要 求 ， 结 合 实 际 明 晰 定 义 ， 负 责 根 据 本 机 构 具 体 情 况 建 立 内 部 客 户 身 份 识别 制 度 、 客 户 身 份 资 料 和 交 易 记 录 保 存 制 度 、 执 行 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 制 度 。 同 时 ， 根据 法 律 法 规 要 求 细 化 规 则 ， 将 反 洗 钱 制 度 融 入 到 公 司 承 保 、 变 更 、 理 赔 等 日 常营运规 则 中 ，以便一线操 作 人 员对 风险 控 制 点有 更 为 清晰 地把握。 作 为 保 险 公 司 其中 控 制 风险 的 重要 部 门之一的 业管部 ， 在 反 洗 钱 监控 方面， 也是在 遵循法 制 法 规 和 管理 办法 等 指 引下， 在 公 司 完善的 反 洗 钱 监控 制 度 中 不遗余力地执 行 着各 项 反 洗 钱 监控 措施 。 业管部 在 反 洗 钱 工 作 方面的 基本 职 责 是：确保 业管程序包含反 洗 钱 要 求 ， 通过在 实 际 工 作 中 贯彻这些程序要 求 来确保 保 险营销员和 其他渠道销售人 员取得客 户 身 份 的 相 关 信息， 检查获得的 客 户 信息的 一致性， 并要求 客 户 提供足够的 信息以确认 其身 份 。 向反 洗 钱 负 责 部 门 报 告 大 额 和 可 疑 交 易 。 目前， 大 部 分 保 险 公 司 所配...
