反洗钱业务知识选拔竞赛试题 一 、填空题： 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存 5 年。 3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。 4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。 5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份。 6、金融机构应按照客户的特点 或者账户的属 性，并 考 虑 地 域 、业务、行业、客户是否 为外国政 要 等因 素 ，划 分风 险 等级 ，并 在持 续 关注 的基础上，适 时 调 整 风 险 等级 。对本金融机构风 险 等级 最 高 的客户或者账户，至少每 半 年进行一次审 核 。 7、金融机构应采 取合 理 方式确 认 代 理 关系的存在，在对被 代 理 人采取客户身份识别措 施 时 ，应当核 对代 理 人的有 效 身份证 件 或者身份证明 文 件 ，登 记代 理 人的姓 名 或者名 称 、联 系方式、身份证 件 或者身份证 明 文 件 的种 类 、号 码 。 8、反洗钱现场 检 查 包 括 现场 检 查 准 备 、现场 检 查 实 施 和现场 检 查 处理 等。 9、对于 同 一自然 人在一家 银行开立个 人银行结算 账户累计 10 户以 上 的 ， 银 行 应 将 相 关 账 户 作 为 重 点 监 测 对 象 ， 对 于 有 合 理 理 由 怀 疑 账户 的 支 付 交 易 涉 及 违 法 犯 罪 活 动 的 ， 应 将 其 作 为 可 疑 交 易 按 规 定 报 告中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 ， 明 显 涉 嫌 犯 罪 活 动 的 ， 应 同 时 向 中 国 人 民银 行 当 地 分 支 机 构 报 告 。 10、 中 国 人 民 银 行 或其 分 支 机 构 在评估中 发现金融机 构 在反 洗 钱 工作 中 存在问题的 ， 应 及 时 发出反 洗 钱 非...
