1 反洗钱知识测试 一、单项选择题（共 19 题，每题 1 分，共计 19 分） 1．我国的《反洗钱法》于（ A ）开始颁布实施。 A．2007 年 1 月 1 日 B．2007 年 3 月 1 日 C．2006 年 10 月 31 日 D．2008 年 2 月 1 日 2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A． 客户身份识别 B．大额和可疑交易报告 C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估 4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 5.保险公司对于保险费金额人民币（ C ）万元以上或者（ ）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5 2 6. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（ C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。 A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人 7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ） A．中止办理业务 B．继续办理业务 C．终止办理业务 D．无需采取其他措施 8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。 A． 5 个工作日 B．15 日 C．10 个工作日 D．10 日 10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（ B ）。 A．3 年 B．5 年 C．10 年 D．15 年 3 11. 客 户 与 保 险 公 司 进 行 金 融 交 易 ，通 过 银 行 账 户 划 转 款 项 的 ，由 （ A ） 向 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 提 交 大 额 交 易 报 告 A.银 行 B.保 险 公 司 C.保 险 公 司 和 银 行 各 自 D.客 户 12.《...
