反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明 ：1 注册激活；2 上载照片等资料（照片应小于50K）；3 在线学习法规和实务；4自测练习；5 参加阶段测试；6 参加终结考试；7 领取认证，8 报告成绩。 1-1 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主 要包括哪 些 ？ ABCDE A． 员工的专 业 能力 B． 员工的职 业 操 守 C． 员工的诚 信程 度 D． 领导层对内控重 要的认识 和态 度 E． 领导层对管理内控制度 采 取的措 施 5.金融机构从 管理层到 一般 员工都 应对反洗钱内部控制负 有责 任 对 6.金融机构建 立 反洗钱内部控制制度 的目 的是对自身 金融业 务中可能出 现的洗钱风 险 进 行预 防 和控制，这 与人民 银 行 外 部监 管所 要达 到 的目 的并 不一致 错 7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从 制定 、实施 到 管理、监 督 的一个 完整的运 行 机制 对 8.加强 反洗钱内部控制的意 义 是什 么 ？ ABCD A． 外 部监 管的要求 B． 金融机构依 法经 营的内在需要 C． 保障 金融业 安 全 的基础 D． 金融机构参与国 际 竞 争 的前 提 条 件 9.反洗钱内部控制的目 标 是什 么 ？ ABC A． 保证国 家 反洗钱法规政 策 和金融机构内部规章 制度 的贯 彻 执 行 B． 确保将 洗钱风 险 控制在规定 的范 围 之内 C． 确保金融机构各 项业 务的稳 健 运 行 D． 确保将 洗钱风 险 控制在最低 10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对 11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错 12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对 13 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程...