精品文档---下载后可任意编辑交行芜湖 A 支行个人理财客户关系管理讨论开题报告一、讨论背景与意义个人理财业务是商业银行的一个重要业务，对进展商业银行具有重要的战略意义，是商业银行猎取收入的重要来源之一。在我国，随着经济的进展和市场需求的变化，个人理财市场进展迅速，交通银行芜湖 A支行作为交通银行的一个分支机构，在芜湖市场拥有众多的个人理财客户。如何更好地管理和服务这些客户，提升其满意度，成为银行提升竞争力和业绩的重要手段。本讨论旨在通过对交行芜湖 A 支行个人理财客户关系管理的讨论，探究如何实现客户追踪维护、个性化服务、风险管控等方面的优化，提升个人理财业务的进展和质量，实现银行可持续进展，具有重要的理论和实践意义。二、讨论内容1. 个人理财客户关系管理的概念和意义2. 交行芜湖 A 支行个人理财客户关系管理的现状和存在问题分析3. 个人理财客户关系管理的优化策略及实施方案4. 个人理财客户关系管理的实际效果评估三、讨论方法1. 文献资料法：搜集个人理财相关理论资料、法规及银行的相关政策文件等资料，进行整理、归纳和分析。2. 问卷调研法：实行问卷调查的形式，了解并分析客户对交行芜湖A 支行个人理财业务的需求和满意度，发现不足之处，并据此提出优化策略。3. 实证分析法：通过实际的案例分析与数据分析，对个人理财客户关系管理的优化策略进行验证和评估。四、讨论预期结果1. 对交行芜湖 A 支行个人理财客户关系管理的现状和存在问题进行梳理和分析，为银行提供相关的优化建议。2. 提出个人理财客户关系管理的优化策略，探究实现客户追踪维护、个性化服务、风险管控等方面的优化。精品文档---下载后可任意编辑3. 实施优化策略，并评估其实际效果，为交行芜湖 A 支行个人理财业务的健康进展提供参考。4. 为其他商业银行开展个人理财业务提供借鉴和参考。 五、讨论进度安排第一阶段：文献资料搜集和分析（2 周）第二阶段：问卷调查和数据分析（4 周）第三阶段：个人理财客户关系管理的优化策略及实施方案（3 周）第四阶段：实施方案并评估其实际效果（6 周）第五阶段：讨论总结和论文撰写（3 周）
