反洗钱业务知识选拔竞赛试题一、填空题：1、中国人民银行设置中国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报
2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保留 5 年
3、金融机构应当将单笔或者当日合计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行汇报
4、理解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作
5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份
6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等原因，划分风险等级,并在持续关注的基础上，适时调整风险等级
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每六个月进行一次审核
7、金融机构应采用合理方式确认代理关系的存在,在对被代理人采用客户身份识别措施时，应当查对代理人的有效身份证件或者身份证明文献，登记代理人的姓名或者名称、联络方式、身份证件或者身份证明文献的种类、号码
8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实行和现场检查处理等
9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户合计 10 户以上的，银行应将有关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易波及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定汇报中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的,应同步向中国人民银行当地分支机构汇报
10、 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提醒，规定其采用对应的防备
