甘肃银行反洗钱知识问答

甘肃银行反洗钱知识问答1. 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。［单选题］*对（正确答案）错2. 2016 年 G20 杭州峰会将首次“三反意见”的写入公报，要求各国落实 FATF 标准和安理会相关决议。（）［判断题］*对（正确答案）错3. 在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。［单选题］*对错（正确答案）4. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。［单选题］*对（正确答案）错5. 客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。［单选题］*对（正确答案）错6. 自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或经常居住地、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。［判断题］*对（正确答案）错7. 任何单位和个人发现洗钱活动,有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。［单选题］*对（正确答案）错8. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行【2016】第 3号），对于大额现金交易的人民币报告标准由“20 万元”调整为“5 万元”，并首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。［单选题］*对（正确答案）错9. 反洗钱是金融机构的法定义务，所有的非金融机构均不需要履行反洗钱义务。［单选题］*对错（正确答案）10. 客户身份识别也称“了解你的客户”。［单选题］*对（正确答案）错11. 客户拒绝提供有效身份证件时，金融机构可以为其办理业务。［单选题］*对错（正确答案）12. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的应当重新识别客户身份。［单选题］*对（正确答案）错13. 我国反洗钱行政主管部门是（）［单选题］*中国人民银行（正确答案）公安机关检察院反洗钱监测分析中心14. 中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。［单选题］*反洗钱局中国反洗钱监测分析中心（正确答案）保卫局分支机构15. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。［单选题］*16. 《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）［单选题］*48 小时（正确答案）24 小时3 天—周17. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）［...