附件三内蒙古自治区农村信用社金牛卡（借记卡）业务风险防备措施（征求意见稿）为推进内蒙古自治区农村信用社金牛卡（借记卡）（如下简称金牛卡）业务规范运作，完善监督管理体系，建立风险防备制度，保护农村信用社和持卡人的资金安全，根据金牛卡的有关规定和管理措施，特制定本措施。一、严格操作环节，控制每个风险环节金牛卡申请及审批 （一）重要内容 金牛卡申请及审批是指内蒙古自治区各旗（县、市、区）农村合作金融机构（含农商行、农合行，如下简称旗县联社）申请金牛卡及自治区联社对申请审批过程。（二）业务流程 1、旗县联社估算次季金牛卡的发卡量,上报自治区联社电子银行部，经电子银行部核准后，在关键业务系统中做制卡申请，制卡过程由一级柜员操作，三级柜员授权，下载打卡文献交制卡厂进行制卡。2、成品卡由制卡厂家流转到本系统后由财务计划部规定制卡企业负责将实物送到各旗县联社，各旗联社对制卡企业分送的成品卡实物逐一进行查对，如发现重号、错号、漏号等状况，及时上报电子银行部，在确定无误后方可签收、登记及系统内流转。（三）重要风险点严格授权操作，认真查对制卡文献。（四）防备措施1、制卡申请文献由自治区联社电子银行部编制，经部长审核后有效；2、 旗县联社重要空白凭证管理应设置专人负责金牛卡的管理工作；3、制卡企业分送金牛卡时，接受单位要逐一查对无误后方可接受。制卡流程管理 （一）重要内容金牛卡的制卡是指外包厂商对空白卡进行写磁、打号、烫金、个人化等，加工为成品卡后流转到系统内的过程。 （二）重要风险点 1、成品卡重号及不持续的状况。 2、外包厂商丢失成品卡或废卡。 （三）防备措施成品卡由外包厂商流转到系统内时必须按有关协议要约进行检查、签收。成品卡管理（一）重要内容成品卡的管理包括对成品卡的入库、盘库、出库过程的管理。（二）业务流程 1、成品卡移交到财务计划部，由财务计划部专管人员验收无误后，将卡片入库保管，并在关键业务系统记账和登记《成品卡出入库登记簿》。 2、旗县联社领用成品卡时，需持加盖业务公章的制卡申请清单领取，自治区联社财务计划部重要空白凭证管理员负责按领用清单号段分发成品卡，并在关键业务系统做出库交易。 3、旗县联社领回的成品卡必须严格按照重要空白凭证管理的统一规定对其进行管理。 （三）重要风险点 成品卡丢失、被盗。 （四）防备措施1、自治区联社财务计划部设置专人专簿保管和登记成品卡，电子银行部设《预...
