皖西学院课程论文2024—2024 学年第 1 学期课程名称： 金融监管理论与实务（风险管理）论文题目：我国证券公司风险管理讨论 学生：学生学号：专业：经济与金融 1402 学院：金融与数学学院课程（论文）成绩：我国证券公司风险管理讨论摘 要:本文首先介绍了证券公司的基本情况以与其目前所存在的问题从而引入证券公司风险管理，其次分别介绍了我国证券公司风险生成的原因（外部原因、部原因）以与特征和我国证券公司风险的主要类别，随后对目前我国证券公司各业务的风险管理指标和管理方法进行介绍，但是这些风险管理方法仍存在一些问题，最后对我国证券公司的风险管理提出自己的建议。关键词：证券公司 风险管理管理指标1. 引言证券公司作为资本市场的参加主体,是经营风险的金融机构,其基本业务是管理风险。近年来,随着我国证券市场不断进展壮大,转型创新业务鱗次巧比,证券公司经营风险也孕育其中。我国发布了一系列法律法规,目的在于在加强对证券经营机构业务行为风险监控。目前我国证券公司风险管理意识普遍提高,培育合规文化的风险控制体系逐渐形成。但距离证券市场业务的迅猛进展与监管部口的合规要求仍然存在许多需要改进的问题。2.我国证券公司风险管理图 1-1 证券公司风险管理体系图2.1 生成原因与特征2.1.1 风险生成原因（一）外部原因1.法律法规的不健全。虽然我国证券市场的法律法规体系在逐步完善，但是还存在种种问题制约证券公司风险控制体系的完善。一方面，许多法律法规本身就存在瑕疵，并且许多条款过分简单而造成可操作性较差；另一方面，法规的执行不力也直接导致法律效应的弱化。各主要业余的风险管理风险的主要类型生成原因与特征证券公司风险管理2.缺乏完善的外部监管体系。由于我国证券市场进展历史较短，证券监管体系还很不完善，因此，目前还尚未建立起科学、完善的外部风险监管体系。3.融资渠道的匮乏。过去，由于证券市场进展的不完善，证券公司缺乏合法的融资渠道，自有资金的匮乏不仅导致挪用客户保证金以与其他违规现象非常普遍，而且也直接影响到证券公司抵御风险的能力。4.缺乏适度竞争的环境。中国证券市场一直处于一种竞争的怪圈，一方面 ，市场充斥着条块分割的行政色彩，政府对市场的干预力非常强大，政策以与政策出台的时机直接影响证券市场价格的波动，市场风险变化较大；另一方面，证券公司之间却在某些业务方面充斥着大量不正当的竞争手段。竞争不足和失度竞争共同构成我国证券市场特别的竞...
