一、 立题依据和目标1．研究的目的、意义，国内外研究现状及发展趋势。（一）选题的目的 本文的写作目的在于：本文在对国内外融资融券业务风险理论研究的基础上，一案例分析的方式，通过 SWOT 分析方法具体对光大证券公司融资融券业务进行了分析，然后借鉴巴塞尔协议中以净资本为核心的风险管理控制体系，理论联系实际，来研究我国开展融资融券业务可能面临的风险，并提出相应的对策建议。（二）选题的意义本文的写作意义在于：在考察国外证券市场实施证券信用交易的经验并对照中国证监会设计的证券信用交易实施方案的基础上，发现证券公司融资融券业务的风险，并且由此一举我国国情以及企业实际情况提出合理的风险管理防范措施。因此，本文研究有利于正确认识我国融资融券业务的特征和发展现状，为证券公司资金管理提供工具，提高资金利用效率，降低资金成本，增加业务收入。（三）国内的研究现状及发展趋势中国关于融资融券交易的研究现状从上个世纪 90 年代中叶起，随着证券市场的逐步发展，国内学者开始了对信用交易与融资融券的研究。王丽坤（2009）通过分析我国融资融券的推行对市场的影响,从宏观和微观的层面分析了融资融券对整个证券市场以及市场微观主体的影响,进而对我国融资融券发展提出了若干建议。黄少娜（2010）认为大力发展融资融券业务是证券公司发展的需要,文章在介绍了融资融券业务含义的基础上，其分析了国外发达国家融资融券业务的发展情况，并总结了此业务对证券公司产生的积极影响和潜在风险，由此为证券公司更好地发展融资融券业务提出了若干建议。马司鼎，杨答（2011）认为融资融券业务是建立在市场对未来投资预期基础上衍生出来的一种金融工具。证券融资融券交易是海外证券市场普遍实施的一种成熟的交易制度，是证券市场基本职能发挥作用的重要基础。适时引进融资融券交易对我国证券市场乃至整个金融市场的发展有着重要的战略意义。他们首先对融资融券进行理论概述，提出我过推行融资融券的必要性，进而从市场主体和证券市场两个视角分析融资融券的影响效应，揭示出开展融资融券将同时带来了如业务规模，资金流动性，强制平仓等融资融券所特有的风险风险，并进一步相对应的提出了完善我国融资融券制度的政策建议。蔡笑，田奎（2011）则对比分析国际上的两种主要模式（美国模式和日本模式）的利弊，然后归纳出我国证券市场现阶段影响信用交易方面的四个特点，结合融资融券的内在要求，提出在吸取两者模式优点的基础...
