2021年反洗钱知识测试

2021 年反洗钱知识测试一、判断题（15 题）1. 我国反洗钱行政立法开始于 2003 年。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误2. 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。［单选题］*A 正确B 错误（正确答案）3. 《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。［单选题］*A 正确B 错误（正确答案）4. 与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误5. 金融机构无需任命或者授权高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。［单选题］*A 正确B 错误（正确答案）6. 公司对客户洗钱风险等级划分为高洗钱风险、中洗钱风险、低洗钱风险三个等级［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误7. 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误8. 报案是反洗钱调查终结的方式之一。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误9. 投保环节，业务员和出单员都需要承担反洗钱义务，业务员要尽可能了解自己的客户，并引导客户填写基本信息，指导客户提供完整无误的身份证明文件，出单员要审核资料是否齐全，如不齐或有疑点，应通知相应人员补齐资料。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误10. 客户风险等级分类包含有客户风险等级初次分类及客户风险等级持续分类两个部分。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误11. 客户洗钱风险等级划分简单地说，就是综合考虑客户及业务的实际情况，评估客户参与洗钱的风险的大小，将客户洗钱风险划分为不同的等级，并适时予以调整。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误12. 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误13. 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要，建立和完善相关信息系统，并根据风险状况、反洗钱和反恐怖融资工作需求变化及时优化升级。［单选题］*A 正确（正确答案）B 错误14. 犯洗钱罪，情节严重的，处（5-10 年）有期徒刑，并处洗钱数额（5%—20%）罚款...