XX 银行年度反洗钱工作报告xx 年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将 xx 年反洗钱工作总结报告如下。一、加强学习，提高认识。为大力提高思想认识打击洗钱犯罪，一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入年度考核指标；二是认真传达贯彻人民银行“xx年度反洗钱工作要求”的会议精神,针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善。同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展。二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行 xx 年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查（评估）、贷款发放、贷后监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于 5 万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制；三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是严格执行《反洗钱法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定；五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流程，将相关岗位人员同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新。三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设。在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反...
