银行二月份事后监督情况通报

1**银行二月份事后监督情况通报为进一步加强我行事后监督管理工作，完善内部监督机制，加强各营业机构会计业务处理的合法性、准确性、完整性以及核算的正确性，有效防范操作风险，现将 2 月份事后监督情况通报如下：2 月份全辖柜员业务交易量 366441 笔，共监督传票资料 566803 张，较上月分别增长 8.24%和 15.69%。下发业务审核差错 140笔，差错率 3.82%。。，较上月下降 0.64 个万分点；风险预警差错 74 笔，验印差错 7 笔。二、业务操作方面存在的问题（一）票据要素方面存在的主要问题有：印章加盖不全，如漏盖业务清讫章、个人名章（本月出现比较多的是银行卡开户申请书上的记账人签章未盖）、现金调拨章、合同专用章等；印章加盖错误，如收费凭证相应记账联盖、现金汇款凭证、跨机构支取定期存款、农民工卡取款凭证盖章错误等；会计凭证内容不规范、要素不全，如个人业务凭证背面需要登记信息的未登记或登记不全、现金缴款单填写错误、支票要素填写不全等。（二）柜员操作方面存在的主要问题有：收费不规范，如收费凭证上未打印客户名称或打印错误；需要客户签字的凭证，客户未签字；转存的业2务凭条与进账单等附件上注明户名或账号不一致；换卡收回废卡未入账；错用凭证，自制、补制凭证未经主管签字；内部账记账无依据、记账理由不充分或未经营业机构负责人签字授权；表外出库客户未签字；需要远程授权业务无现场审核人员签章；机打金额与客户填写的凭条不符；少内部记账凭证；开户户名与存款人真实姓名不符；业务凭证金额大小写不符等。三、差错考核情况（一）业务审核差错本月共下达 140 笔业务审核差错，其中：一类差错 86 笔，占比 61.43%；二类差错 47 笔，占比 33.57%；三类差错 4 笔，占比2.86%；四类差错 2 笔，占比 1.43%；其他差错 1 笔。月度差错率3.82%oo。营业机构差错率排名最高的前五位为**支行 12.62%。。、**支行 11.92%、**支行 10.60%、**支行 9.11%、**支行 8.86%；差错率排名最高的前十名柜员是**、**、**、**、**、**、**、**、**、**；事后监督中心 2015 年 3 月份将对以上营业机构和柜员实行重点监督。本月 18 笔差错符合《**银行股份有限公司事后监督差错考核管理办法》规定条件，在平均差错率以下，问题得到有效整改，不作考核罚款，余下的 122 笔差错按照相关标准进行考核，具体考核情况见《业务差错考核明细表》。请各营业机构及时收缴考核罚款，以网点为单位在...