金融系统反洗钱知识竞赛题库1、中国何时成为金融行动尤其工作组(FATF)的正式组员? 答：当地时间 6 月 28 日 20 时，在法国巴黎金融行动尤其工作组(FinancialAction Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式组员。 2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的? 答：《中华人民共和国反洗钱法》是 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》是以什么形式公布的? 答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令()年第 2 号”形式公布的。 4、简述埃格蒙特集团的由来。 答：1995 年，某些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一种非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。 5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设置的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务? 答：应当依法采用防止、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度，履行反洗钱义务。 6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么? 答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。 7、目前，在多少个国家和地区设置了金融情报机构? 答：有 94 个国家。 8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大体有哪几类?答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。 9、反洗钱专门机构指的是什么? 答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设置的、专职负责反洗钱工作的独立机构，一般由反洗钱合规官担任部门负责人。 10、洗钱防止措施的三项基本制度是什么? 答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保留制度，大额交易和可疑交易汇报制度。 11、完整的客户身份识别包括哪些基本规定? 答：(1)客户接受政策(包括记录保留)；(2)验证客户身份；(3)对风险账户实行持续 监测；(4)风险管理。 12、金融机构与客户的交易关系重要分哪两类? 答：(1)通过开立账户或签订协议建立较为稳定的金融业务关系；(2)客户直接规定 金融机构为其提供金融服务，重要是指不通过账户发生的交易。 13、《金融机构客户身份...
