银行合规回头看心得体会范文五篇 【我眼中的合规】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。 我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为进展，为提高。 【合规隐患】 案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规治理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健进展，由于熟悉不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以法律规范。 隐患之一：思想熟悉不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济进展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的非凡部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导熟悉不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控治理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势进展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样假如基层银行思想内控监督治理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极轻易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。 隐患之二：重要和要害岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：要害岗位应当执行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。执行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。 隐患之三...
