1、 请简述理财经理岗位职责。 (一)执行总分行下达得营销指引,执行营销计划,并组织完成相应工作;(二）根据总分行政策制度,合规经营，防范风险;（三)负责支行中高端客户开发、维护、资产提升;（四)负责营销、推广理财产品,完成理财业务操作;(五)负责做好客户得日常理财业务咨询与理财规划,指导客户办理理财业务；（六)做好支行客户深度挖掘;(七)交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务；（八）负责理财类业务营销活动得组织实施；（九)负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务；(十)完成支行交办得其她工作。2、 请简述理财经理营业前得工作流程。 (1)准备工作①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道得财宝资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属主要汇率等市场走势、价格等咨询;同业理财产品类型、收益情况;各类产品信息、政策;近期工作安排,本网点营销工作得重点等信息。②了解目标客户。掌握不同客户群体得典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户得产品偏好、购买产品得理由、购买得渠道、与客户联系得时间、电话邀约及面访客户得要点等。（2)寻找潜在客户。通过Ｃ RM 系统、业务联动等渠道进行客户筛选,针对近期营销工作安排筛选具有潜力得客户,筛选高端客户中有一段时间没有联系得客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势得客户，有提升客户资产潜力得客户,或就是近期拟营销区域内得客户,能提供营销信息及推举新客户等准备今日进行联系得客户。筛选出得客户进行逐个信息得查询或与客户得资源人沟通客户情况,做到了解这些客户。(3)做好销售前准备。① 通过 c ｒ m 系统或与资源人沟通方式充分分析客户,组织邀约客户,准备销售与宣传资料。② 针对邀约客户得情况，与大堂经理、柜员协商接待客户得方式。３、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。 (1)挖掘、培育、拓展新客户。①根据预先准备得联络方案与客户联络,执行有效得接触营销流程,争取客户得信任,力求达到营销目得。②在 crm 系统中记录联络结果以及待办事宜,对仍需要跟进处理得客户或客户同意进一步会面得,制定跟进计划。③对到网点客户进行产品营销,提供客户需求得金融服务。(2）做好客户维护工作。①制定维护计划。维护就是指销售人员通过与客户得关系互动,掌握客户得各种信息与金融需求,建立与客户之间得信任关系,提升客户对我行得满意度、忠诚度与贡献度得一系列举措。重要客户实行一对...
