人民币资金业务试题库及答案试题 1 一、填空题1、分行资金调拨申请中，对应风险点未真实体现本行的实际资金需 求，客户资金的用途与走向不属于正常的资金调配，存在恶意转移存款的 情况以及头寸匡算不正确的风险环节为（）。（头寸匡算）2、分行资金调拨申请中，对应风险点邮件中的资金调拨申请日期不 为当日日期；邮件中调拨金额不与电子调拨单中的金额一致以及 邮件中 不包括资金的用途和走向以及不包括人行备付金账户的来、往 账的实际 和预测情况的风险环节为（）。（形成电子调拨单）3、我行流动性风险管理必须坚持（）、（）、（）和（）原则（集 中性、独立性、预测性和应急性原则）4、准备金是为确保各级行支付能力而集中的特定存款资金，包括（）、 （）。（人民银行法定存款准备金、总行二级存款准备金）5、资金预测预报工作实行“（）、（）、（）和（）”的组织管理 原则原则。（纵向为主，横向为辅，突出重点，量化考核）6、在统一法人资金管理体制下，一级分行及辖内机构流动性管理的首要职责是预测、管理、调度辖内各项备付金头寸，确保各级机构对外支 付（）与（）对内清算正常运行。Interblnk Dfflred Rate。9 Shibor ）Shibor品种包括隔六、案例芬析个月、某分行下午固城交换清差后 0,由于人的清算资金不 足，准备向省行发送申请，请调人行备付金 15 万元。分行资金调拨人员由于工 作疏忽，将从省行调回人行备付金的申请误操作成向省行上缴人 行备付 金的指令。分管资金的经理在清楚资金头寸不足的情况下，并没有发现此 项操作反方向，就将指令审批通过。导致日间人行备付金户透支。简述此 笔业务中存在的风险点以及下步整改措施。答：（1）、资金调拨人员在进行资金调拨操作时误将申请做成指令, 并且没有及时跟踪调拨资金到帐情况,直至透支时才发现；（2）、分管资 金的经理对发出的资金调拨申请、指令没有起到检查、复核职能，在知道 资金头寸紧张的前提下，仍审批通过上缴资金的指令。2、某分行下午由于人行备付金账户头寸不足，当日 A 岗资金调拨人 员出差，由 B 岗向省行调回人行备付金 20 万元。在人行系统日终 处理之前，接到当地人民银行通知，人行头寸不足，仍有 1 万左右 的缺，遂立即向省行紧急调回资金。在人行大额支付系统关 机前 一分钟将资金划拨到位，险些造成该分行人行户透支。简述此笔业 务中存在的风险点以及下步整改措施。答：（1）、二级分行在资金调拨 A ...
