XXXX 保险代理有限公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质 量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特 点，制定本业务管理制度。二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法 加以法律规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。第二章业务流程一、客户基本情况调查1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、 所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所 属行业风险状况、投保期间、在保状况等。2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对 风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。二、向客户出具重庆禾邦保险代理有限公司业务告书，明确告 知客户我公司名称、业务范围、工作流程、解释保险代理工作的服务 内容、自身资质、联系方式、费用收取方式、代理的保险公司等事项。三、拟定投保方案1、详细了解客户的保险需求，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意 见。2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保 障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方 案。四、询价及报价分析1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标 文件等书面形式发至相关保险公司询价。2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保 险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理 赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专 业指导意见，推举合适的承保公司。3、假如保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等）， 或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。五、办理投保手续1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书 面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认 应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取 得承保公司的保险单文件后，需认真核对保单内容，确保保单内容与 客户的书面确认完全相符。3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做 好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条 款、被保险人义务及索赔程序。4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客...
