诚信信条1.无论何时、何地、何种情形下，客户的利益永远高于自己的利益；2.不断丰富和提升自己的专业知识、技能与技巧，始终以最高的职业技能标准为客户提供最好的建议；3.对客户的商业信息与私人信息严格保密，并将此作为客户对自己的授权；4.对可能影响客户决定的所有信息进行充分且详实的披露。三大纪律1.人情保单不做 2.带病保单不做 3.非家庭支柱保单不做八项注意1.你为客户设计的保额是多少？2.客户对设计的保额满意吗？3.客户知道自己需要的保额是多少吗？4.客户知道自己的保障缺口是多少吗？5.客户有没有计划弥补这个缺口？6.有没有提示子女教育问题？7.有没有提示养老问题？8.有没有要求转介绍？电话约访1.第一次预约： 业务员：您是张先生吗？我是您的朋友王先生介绍的，我叫李 XX，在 XX 人寿保险公司工作，我想访问您。业务员：出于礼貌，我要先给您打个电话，征得您的同意，不知道您有没有时间？业务员：您的朋友对我很信任，我不会让您为难的。我只是想见您一面，谈一下有关保险的事情，买不买没关系。客 户：我这周没时间。（客户推脱）业务员：是呀，您的朋友也说您很忙。这样吧，我下周再给您打个电话。不好意思，打扰您了。谢谢，再见。客 户：没事，没关系。2.第二次预约（一周以后）：业务员：您好，是张先生吗？我是 XX 人寿保险公司的李 XX，是您的朋友王先生介绍的。上周给您打过电话，当时您很忙，不知道这周有没有时间我们见一面？客 户：我这周也没时间。业务员：没关系的，我们再找机会。再见！3.第三次预约（一个月以后）：业务员：您好，是张先生吗？我是 XX 人寿保险公司的李 XX，是您的朋友王先生介绍的。上个月给您打过两次电话，当时您很忙，我非常珍惜和您见面的机会，不知道这周有没有机会我们见一面。4.第四次预约（两个月以后）：业务员：您好，是张先生吗？我是 XX 人寿保险公司的李 XX，是您的朋友王先生介绍的。两个月前我给您打过三次电话，您都说很忙，您的朋友也说您很忙，并叮嘱我不要随意打扰您。张先生，您不见我，是不是我哪些方面做得不妥？您放心，我只占用您 15 分钟时间，您能不能安排一下，我们见一面。访问客户业务员：您好，我是 XX 人寿保险公司的李 XX，是您的朋友王先生介绍的。之前我们通过电话的。很感谢您给我这次机会。看得出来你们的关系也不错，您的朋友对我很信任，所以我才有机会坐在这里。业务员：我知道客户对保险的印象不好，其实很多客户不是不喜爱...
