P2P 诈骗典型案例分析问题平台案例警示1、优易网事件(2025 年） 江苏平台优易网,2025 年 8 月上线,2025 年 12 月 21 日歇业
受害人 60 余位，涉案金额 2000 万
当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”
三名主犯一度在作案后逃逸，后被抓回
目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯，王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究
优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿
早在优易网跑路前，网贷＊＊麦田便在论坛中发帖预警风险：优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题
但当时投资人尚未形成风险意识，也未对此重视
事发前，几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网 24 小时均可提现并快速到帐而信任优易网
事实上,对于这种反正常工作规律的情况，更应该成为平台的疑点
2、科迅网事件（2025 年） 2025 年 6 月,上线仅 4 个月左右的深圳 P2P 平台科迅网跑路
该事件涉及受害者千余人,金额超 5000 万元
科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假，执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是 PS 得来的；注册地址造假，后来经实地查看，发现其注册地址上根本不存在这家公司
但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加 V 认证和百度财宝推广,投资人们也就放松了警惕
科迅网在纯粹诈骗平台中，属于涉案金额较大，影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴
3、网金宝事件（2025)网金宝是北京地区第一例 P2P 跑路案件,根据百度快照信息,截至 2025 年 5 月 5日，网金宝累计成交金额达 2 亿 6 千多万元
网金宝存在许多虚假问题：首先是办公地址虚假，经实地查探，其公布的办公地址实为虚构；其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认
