公司融资管理制度VIP专享VIP免费

第1页共19页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共19页一、总则(一)为了规范***地产及下属各中心、各公司(项目部)的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。(二)本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。1.债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款专项贷款、股东借款或其他借款等；1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式；1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租第2页共19页第1页共19页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共19页赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式(三)融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。(四)凡有合作方的公司，除按本办法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。二、管理部门及职责(一)***地产财务中心在股东会、董事会的授权范围内，负责***地产及下属公司（项目部）的融资管理，财务中心资金部（以下简称“资金部”）是融资活动的具体管理部门，履行以下职责：1.拟定融资管理办法、目标与原则；2.拟定***地产融资需求及计划，履行股东会、董事会审批手续；3.拟定具体融资方案，负责搜集相关的融资资料，履行相关的报批手续；4.负责具体办理各项融资活动；5.负责融资平台的搭建，渠道的拓展与维护；6.负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。(二)***地产下属各中心、公司（项目部）有义务积极第3页共19页第2页共19页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共19页配合资金部，完成各公司（项目部）的融资工作，并履行以下职责：1.参与本公司（项目部）融资方案的拟定；2.配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司（项目部）基础资料、相关合同等与融资相关的资料)，并协助其完成内部审批手续；3.配合资金部完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的办理；4.配合资金部完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理；5.就融资过程中的各种问题与资金部沟通，协调解决；6.配合资金部完成融资渠道的拓展与关系的维护。三、借款融资的办理程序(一)借款融资的一般规定1.***地产及下属各公司（项目部）的对外借款由资金部统一管理；2.资金部根据经营与投资对资金的整体需求，结合各公司（项目部）的盈利情况，财务状况与资源情况，拟定融资需求、融资计划，提交财务中心总经理、***地产总经理初审；3.经***地产总经理初审通过后，报***地产董事会评审，第4页共19页第3页共19页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共19页评审通过后形成股东会决议或董事会决议；4.借款融资计划审批通过后，涉及银行或非银行金融机构的由资金部牵头、各承贷公司（项目部）配合办理，其他融资由各公司（项目部）具体办理。资金部负责协调与监督各公司（项目部）融资计划的执行。(二)开发贷款办理流程及相关规定1.***地产下属各公司（项目部）的开发贷款由资金部牵头组织办理。2.营销中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周内，向资金部提交融资所需的资料(含：可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等)。3.资金部...