核心业务系统目标功能概要VIP免费

1.1核心业务系统目标功能概要本概要总结了银行的基本业务功能需求。1.1.1系统的总体功能和特性I核心业务系统应该至少包括以下几方面的功能：对客户、帐户、产品、公司客户进行唯一标识记录和维护客户、帐户和产品之间的关系支持多分行、多支行的运营支持多币种的交易和会计核算各应用模块间进行交互；应用可进行自提示支持对特定的交易或事件的第二用户授权在安全日志文件中，保存完整的审计跟踪信息以文字形式保留客户的建议将建议和报告保存在档案库中，并可以联机获取1.1.2客户管理V每个客户在全行范围内有唯一的客户标识号标准的客户数据的定义，灵活的客户标识号的支持机制：将客户号和属于该客户的账号，以客户信息文件（CIF）的方式建立起对应关系。支持全行约定俗成的账号定义规则。客户签名的图形样本应该保存在客户记录中。能够建立客户和银行的，基于交易历史的360度视图关系，包括客户所使用的帐户，所使用的金融产品，客户账户的合计余额和账户限额等。银行能够获得某个客户的所有账户的汇总余额状况能够根据客户类型，汇总余额状况，客户所拥有的帐户类型，客户所进行的交易的类型来区分客户或进行客户汇总能够分辨和标识和某个客户有密切关系的其他客户的账号或子账号。能够将账户的拥有者和海外代理机构建立联系。在分辨客户间的关系时，系统支持使用各种自定义的分辨规则。能够灵活运用任何帐户中的参数来搜索和识别客户，能够在客户的相关记录上并入任何的文字评注。将客户记录和该客户和本银行的交互历史联系起来，这些交互历史包括：客户通信、客户投诉、客户在本行的交易历史记录、重大事件等能够将银行的市场和销售活动定向地通知特定的客户和客户组。全面的客户信息存储应该和CallCenter有接口，使得坐席人员能够实时掌握客户的状况，并将客户的反馈实时录入客户信息库中。1.1.3帐户管理帐户管理需求包括：将帐户号与一组灵活定义的必须录入的信息进行关连，包括：对应帐户存款，客户ID，校验位账户余额能够通过各种交易渠道得到实时更新，并且余额对银行外部用户的显示是一致的，无论他们是使用电话、互联网还是纸质通知获得余额数字系统能够灵活定义账户的维护规则，无论是在账户类别的基础上，还是在个别账户的基础上严格控制账户的状态变更的操作。依据账户状态系统可以将账户进行分组或进行分析系统能够建立一种层次结构来进行账户限额的设定，例如，通过账户的客户属性、金融产品属性、所属的业务单元等，层层进行限额机制的设计有一套严格而定义灵活的机制保证账户在创建、访问、状态变更时的安全性。例如可以将账户密码安全的传递到所有者手中等。有一套灵活的账户结构机制，可以将核心系统的账户信息和其它系统的账户，如资金、投资系统等，联系起来能够累计存贷款利息，根据各种利息计算因素的变化，如到息日等进行自动重算通过和第三方产品的集成，可以实现以电子化形式存储用户签名，已进行账户交易授权的机制。与一个产品关连的所有帐户以建立运营的缺省规则（可以修改）支持清算过的余额，待清算的余额，和累计清算的余额帐户限制环境的层次结构（比如，按客户，帐户类型，产品，分行，业务单元等分类）能够建立同一客户不同账号之间的相互参照信托帐户和其他涉及受益人的帐户锁定或停止特定的帐户记录帐户特定的警告代码识别休眠或长期不被使用的帐户识别“客户经理”或“客户关系经理”联机帐户查询包括：帐户状态报告交易清单停付指令完全的利息和费用的明细自动的帐户关闭处理帐单：从生成类型可分为周期性生成、临时生成、当某个特定事件发生时生成，或在给定数量的交易完成以后生成显示该客户的其他帐户余额帐单的复制和拷贝包括交易细节的文字描述提供其他相关的信息给客户计提利息和费用的详细通知，包括每个计提帐户利息和费用计算的完整的明细自动或根据用户请求生成用户定义的，预定义格式的帐户报告，包括：标准信函(比如利率更改)非授权的或超额透支的建议预先利息/收费通知，及应付日期/应付款通知基金收取的...