第1页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共63页编号：房地产开发结构化融资业务送审报告融资人：北京林兴房地产开发有限公司项目金额：人民币10亿元发起业务团队：北京分行世纪坛支行投资银行部负责人：包海英第2页共63页第1页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共63页联系电话：送审日期：2012年9月13日第3页共63页第2页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共63页送审材料清单项目：有无备注（√）融资人主体资料：1、最新年检的法人营业执照正副本复印件√2、最新年检的组织机构代码证复印件√3、法定代表人身份证复印件√4、有效的税务登记证复印件√5、开户许可证√6、人民银行核发经年检有效的贷款卡（（对于风险分类为关注或出现贷款逾期等不良记录的贷款卡，项目推荐机构应事先核实原因，并在项目尽职调查中进行充分说明））√7、人行征信系统中查询记录（全套）√8、公司章程复印件√9、有权机构同意融资或担保的决议文件√10、政府批准公司借款的批文或公司董事会决议（如需）11、最近三年经审计的财务报告（包括附注）（若成立不足三年的，提交成立以来的年度财务报告）√2009、2010、2011年12、最近一期财务报表（如最近一期财务报表的截止日与项目报送审查的时间间隔6个月以上的，项目推荐机构分行应及时补充或作出相关说明；若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表）√2012年6月13、最新一期外部评级报告（如有）、内部评级报告14、验资报告复印件√担保人主体资料：若有担保人则按融资人主体资料要求提供相关材料开发项目材料：项目立项批文√项目可行性研究报告√国有土地使用证√建设用地规划许可证√建筑工程施工许可证√建设工程规划许可证√商品房预售许可证√抵质押资料：抵质押物权属证明√抵质押物价值评估报告√2012年9月抵质押物取得或购置的合同协议及有关付款凭证√抵质押人相关主体资质材料（如必要）第4页共63页第3页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共63页抵质押人有权机构同意提供抵质押的决议文件第5页共63页第4页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共63页目录Ⅰ.结构化融资业务送审报告....................................4Ⅱ.送审报告专业评审、风险评审意见及结论.....................19Ⅲ.审批意见.................................................23第6页共63页第5页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共63页Ⅰ.结构化融资业务方案送审报告第一部分项目概况一、业务背景北京林兴房地产开发有限公司成立于2003年8月，注册资本2000万元，该企业自成立之后，丰台区太平桥京门商住区西区首科大厦A座商住公寓项目是其经营的第一个项目，该项目建设总投资14.4亿元。目前，首科大厦A座未售房产建筑面积共计70,230.70平方米，预计可实现销售总额25.59亿元。本次融资人申请10亿元综合授信额度，专项用于结构化融资业务，资金用途用于置换企业建设项目产生的往来借款及支付工程尾款等建设费用，将首科大厦A座在建工程及分摊的土地使用权抵押至我行。现丽泽商务区为北京市政府重点开发区域，首科大厦紧邻丽泽商务区，购买意向人群较多，销售回款有保证。二、交易结构模式我行或机构资金购买信托计划，信托计划投资券商资产管理计划，第7页共63页第6页共63页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共63页再由资产管理计划投资给融资人。三、方案要素（一）产品规模：人民币10亿元整（二）产品期限：2年期（三）融资成本：结构化融资成本9.5%（四）投资人参考净收益率：待定（五）产品管理费/财务顾问费：待定（六）托管费：0.1%（七）合作中介费用：待定（八）还款计划：到期一次性还本（九）付息方式：按季付息（十）保证措施：抵押（十一）我行与融资人及关联企业业务往来1、我行与融资人的业务往来情况该企业已在我行开立一般结算账户，我行于2007年6月27日对...
