关于XX分行开展“巩固乱象整治促进合规建设”活动的情况报告关于y银行b分行开展“巩固乱象整治成果促进合规建设”活动的情况报告中国银保监会b监管分局：为持续打好防范化解金融风险攻坚战，推动我行高质量发展，根据省分行《y银行a分行“巩固治乱象成果促进合规建设”工作方案》及b银保监分局相关要求，我行组织开展了“巩固治乱象成果促进合规建设”第一阶段自查工作，检查情况汇报如下。一、活动组织实施情况根据工作要求，b分行与b分公司联合成立“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组。b分行zz行长担组长，b分公司qq副总经理和b分行jj副行长担任副组长，b分公司金融业务部及b分行各部室负责人为领导小组成员。领导小组办公室主任由jj副行长兼任，负责协调巩固市场乱象整治各项工作。领导小组办公室成员单位包括：b分行风险管理/法律与合规部、授信管理部，b分公司金融业务部，各部门负责人承担主体责任。5月30日，b分行召开专题党委会，对持续推进市场乱象整治工作进行研究部署。会议审议通过《a银行b分行“巩固治乱象成果促进合规建设”工作方案》，对活动开展进行具体部署。二、基本情况截止2019年5月31日b分行我行信贷业务结余xx万元，其中消费贷款结余xx万元，小额贷款结余xx万元，小企业贷款结余xx万元。理财业务结余xx万元，其中自营机构结余xx万元，代理机构结余xx万元；代理保险业务新增xx万元，其中自营机构新增xx万元，代理机构新增xx万元。本次活动自2019年5月25日至6月20日，排查未发现严第1页共8页重的经营乱象问题。自查发现个别人员行为异常、业务经营不规范，内控体系建设不规范等。2019年自查共发现问题x个，截止6月20日完成整改x个，整改率xx%。三、对2018年整治工作发现问题的整改问责情况（一）问题整改情况2018年“深入开展乱象整治活动”检查共发现问题xx个，其中自查发现问题xx个，监管检查发现问题x个，截止2019年6月20日，整改问题xx个，整改率达到xx%。较2018年底多整改xx个，问题整改率提升xx个百分点。落实整改的问题主要有：一是落实统一授信，对行内小企业及其实际控制人个人、关联企业贷款落实统一授信，根据不同问题采用客户退出、冻结额度、压缩授信额度，纳入统一授信等多种方式完成整改。二是代理网点设备升级改造，安装高清监控设备，达到监管要求。三是对于部分网点，销售人员未能及时取得基金销售从业资格的，未能及时安装双录设备的，暂停网点柜面理财及基金销售，督促网点人员加强学习，通过考试尽快取得资格证书。四是针对监管检查发现部分贷款三查不尽职的问题，提升信贷管理水平，开展不良贷款责任认定，加快清收和核销工作进度。（二）问题问责情况我行根据省分行《关于认真做好深化市场乱象整治发现问题整改问责工作的通知》（a银办发〔2018〕375号），综合考虑问题成因、产生的后果及整改情况，认真开展了问责工作。截止6月20日我行自查及监管检查发现问题问责工作全部完成。全行共问责违规个人xx人次，处罚金xx万元。其中x人次x万元经济处罚于2019年补充完成。主要是对于涉及授信集中度管理不到位、受托支付制度执行不严格问题的部分已逾期贷款完成不良责任认定。四、采取的工作措施及成效，完善制度机制情况（一）股权与公司治理方面我行为二级分行，辖内不涉及股东与股权管理、关联交易第2页共8页和并表管理相关风险。高管人员任职方面，我行能够严格执行《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（2018年第5号）相关规定，辖内高管人员任职，均事前报请中国银保监会b监管分局核准后方能按规定任职。绩效考评方面，2018年完成薪酬发放制度修订，增加了薪酬延期支付规定并补扣了2017至2018年度应延期支付而未延期支付的工资。（二）宏观政策执行方面我行积极履行“普惠金融”社会责任，全力支持民营和小微企业融资需求。截至2019年5月31日，辖内企业客户存量22户，均为民营企业。我行企业标准形态划分由总行制定统一规范，严格按照《中小企业划型标准规定》执行。为贯彻中央关于民营及小微企业服务政策，我行坚决执行上级行相关规定。一是提高小微企业贷款不良率容忍度规定。根据《y银行a分行2019年二级分行...
