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评价2009年的季度的经营业绩
并与同去年比较,目的是检验得失,进行正确的投资决策,提高金融企业的获利能力
分析现金收支明细表分项数据及对比表,助于金融企事业和管理当局正确评价过去的经营业绩,了解金融企事业近期的经营情况,如利润总额多少,投资报酬率的高低,资金的营运等
单纯的现金收支明细数据及对比表只是概括地反映金融企事业的财务现状,只有通过对报表分析,才能揭示各项数据的经济含义,观测金融企业的营运绩效、获利能力评估
进行连续数据年的现金流量表的比较分析,方可分析出其发展趋势,有助于规划金融企事业未来
分析2009年现金收支明细分项数据及对比表,可以看出,本季度我行现金收支比较去年同期虽仍呈现持续增长态势,现金流量水平尚在可控范围之内
分析报表发现,2009年第一季度净现金流量(现金流入-现金流出)是正值,金融企事业不可能出现不够现金偿债导致破产现象
说明金融企事业营运资金充足,应收账款流动性和变现能力较强
本季度现金收入为26
2亿元,比上季度25
78亿元增加0
42亿元;与上年同期亿元增加2
虽然个人储蓄存款在2009年一月与去年同期比较减少0
65亿元,但2009年接下来的2月及三月个人储蓄存款转而回升
整个季度对公存款也比去年同期增加1
所以本季度依然维持增长趋势
具体分析增长原因主要有以下几个方面
第一,新增代发客户
代发客户数亿元
第二,基金、理财产品销售
本季度我行共代销基金、理财产品1
5亿元,基金产品中有四支是按比例配售方式对外发第1页共2页售的,故实际收支更多点
第三优质客户个人存款增长
虽然本季新增较上季度有大幅增长,但尚在合理范围之内,属正常现象,对分行的